一名合规专员接受一个为在多个国家开展业务的一家银行实施一个针对全银行系统的反洗钱项目的任务.并非所有国家的银行产品和服务都在当地所有的银行产品和服务.作为该方法的一部分应该考虑哪三个因素？()

A.客户加入时一次性事件

B.是一个持续的活动，基于客户风险预测也是不同的

C.年度合规审核和批准客户

D.适用于高洗钱风险或是资助恐怖活动风险的客户

A.客户尽职调查档案信息

B.识别异常活动的监测系统参数

C.账户的签名卡

D.异常活动发生期间的交易记录

A.通知监管机构在董事会下一次会议上提出这一建议

B.提供活动的高级别摘要以及与执法的互动

C.向董事会提供一份STR副本

D.通过提供执法人员的信件复印件，要求银行开户

A.所有新的个人客户必须经过至少一个人的批准，不包括负责的私人银行业者

B.负责的私人银行业者可以利用银行的集中账户阻止对VIP的敏感财务信息披露

C.为了限制对敏感信息的散播，对VIP客户账户的审核必须由负责的银行业者完成

D.当VIP客户使用编号账户，从该账户发出的电汇不应该包括客户的名字

E.当一个账户在一个人的名下时，负责的私人银行业者必须确认这个客户是否是代表他自己

A.独立审查组直接向董事会主席报告的最佳做法

B.审查可能会错过方案缺陷，因为审计员可能没有得到足够的反洗钱管制培训

C.合规专员将无法界定审查的范围

D.金融机构内部必须执行反洗钱独立审查是最佳做法

A.向合规专员建议如果应对政策例外

B.向法律顾问咨询政策例外是否是合理的

C.审计报告中记入违反法规行为并且建议合规专员接受董事会处罚

D.将违反法规的情况写入审计报告，并且报告给董事会

A.立即通知高级管理层，但告诉他们没有必要担心

B.立即聘请顾问评估公司的反洗钱遵守计划

C.不要采取任何行动，因为这是针对另一家公司采取的

D.审查他的公司对违反行为的遵守情况，以确定是否有必要进行修改

A.以前年份风险评估的结果

B.内部政策，程序和流程的变化

C.任何新的趋势，发展和风险

D.其他金融机构违反相关的执法行动