以下对商业银行的理财计划的理解正确的是（） A．理财计划属于综合理财业务中的一类B．

以下对商业银行的理财计划的理解正确的是（）。

A．理财计划属于综合理财业务中的一类

B．理财计划的类型会受到当时的经济环境和市场条件的影响

C．在保证收益型理财计划中，银行也可以让客户承担一部分风险

D．非保本浮动收益理财计划的风险在理财计划中风险最高

E．保本浮动收益理财计划属于非保证收益理财计划

对商业银行的个人理财资金使用与核算管理，以下说法错误的是（）。

A．商业银行除要对理财计划的资金进行正常的核算，还应为每一个理财计划制作明细记录

B．商业银行向客户提供的账单应不少于两次，且每月至少一次

C．商业银行应按年准备理财计划各投资工具的报表、市场表现情况及相关资料

D．商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告

A.商业银行应对理财计划的资金成本与收益进行独立测算，采用科学合理的测算方式预测理财投资组合的收益率。

B.商业银行不得销售不能独立测算或收益率为零或负值的理财计划。

C.商业银行理财计划的宣传和介绍材料，应包含对产品风险的揭示，并以醒目、通俗的文字表达。

D.商业银行应对理财计划设置市场风险监测指标，建立有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系。

A.商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料中应包含相应的风险揭示内容

B.商业银行通过理财服务销售的其他产品，也应进行明确的风险揭示

C.对非保证收益理财计划，在与客户签订合同前，应提供理财计划预期收益率的测算数据、测算方式和测算的主要依据

D.商业银行可以有选择地对部分客户进行风险揭示

E.商业银行向客户提供的各类投资产品介绍中应包含相应的风险揭示内容

按照对个人理财业务的监督管理，以下（）不符合监管规定。

A．商业银行开展个人理财业务应当通过银监会的批准同意

B．商业银行开展保证收益理财计划必须向银监会申请批准

C．商业银行开展不需要审批的理财业务时不必向银监会报告

D．商业银行分支机构可以根据其总行的授权开展相应的个人理财业务

对于以下（）事项，中国银监会及其派出机构可以采用多样化方式进行调查。

A．商业银行从事产品咨询、财务规划、或投资顾问服务业务人员的专业胜任能力、操守情况，以及上述服务对投资者的保护情况

B．商业银行接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行资产管理的业务活动，客户授权的充分性和合规性，操作程序的规范性

C．客户资产保管人员和账户操作人员职责的分离情况等

D．商业银行销售和管理理财计划过程中对投资人的保护情况

E．商业银行销售和管理理财计划过程中对相关产品风险的控制情况

与商业银行相比，以下选项中属于信托公司在个人理财服务中处于优势地位的是（）。

A．具有明显私募性质的信托产品通过银行代销的可能性逐渐缩小

B．信托公司原则上可以投资基础设施、房地产项目、股票、票据等多种实业和金融资产

C．信托公司在发行集合资金信托计划时，不能向客户作出保证本金的安全以及保证预期收益的承诺

D．信托公司的影响力有限，国内居民对信托产品知之甚少

关于个人理财业务的政策监管要求，以下说法正确的是（）。

A．商业银行开展个人理财业务时，应进行严格的合规性审查，准确界定个人理财业务所包含的各种法律关系，防范法律风险

B．商业银行有关客户评估和顾问服务的记录，只有在客户提出时才需要保留

C．商业银行不应销售压力测试显示潜在损失超过商业银行警戒标准的理财计划

D．商业银行应当制订个人理财业务应急计划，并纳入商业银行整体业务应急计划体系之中

E．商业银行调整与客户签订的收费标准和收费方式时，应将有关情况及时告知客户

A.本理财计划是高风险投资产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资

B.本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资

C.本理财计划是高风险投资产品，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资

D.本理财计划有投资风险，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资

商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告，应至少包括以下()内容。

A.当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据

B．当期推出的理财计划简介

C．当期理财计划的收益分配和终止情况

D．相关风险监测与控制情况

E．涉及的法律诉讼情况