题目
关于个人理财业务的政策监管要求,以下说法正确的是()。
A.商业银行开展个人理财业务时,应进行严格的合规性审查,准确界定个人理财业务所包含的各种法律关系,防范法律风险
B.商业银行有关客户评估和顾问服务的记录,只有在客户提出时才需要保留
C.商业银行不应销售压力测试显示潜在损失超过商业银行警戒标准的理财计划
D.商业银行应当制订个人理财业务应急计划,并纳入商业银行整体业务应急计划体系之中
E.商业银行调整与客户签订的收费标准和收费方式时,应将有关情况及时告知客户
第1题
下列关于个人理财业务监管要求的内部控制,说法不正确的是()。
A.需要将银行资产与客户资产分开管理
B.对于可以由第三方托管的客户资产,应交由第三方托管
C.商业银行内部应根据人力、物力允许与否决定是否建立各自独立的监督和审核部门,并定期进行风险评估
D.商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同,确保获得客户的充分授权
第2题
A.需要将银行资产与客户资产分开管理
B.对于可以由第三方托管的客户资产,应交由第三方托管
C.商业银行内部应根据人力、物力允许与否决定是否建立各自独立的监督和审核部门
D.商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同,确保获得客户的充分授权
第3题
A.需要将银行资产与客户资产分开管理
B.对于可以由第三方托管的客户资产,应交由第三方托管
C.业银行内部应根据人力、物力允许与否决定是否建立各自独立的监督和审核部门
D.商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同,确保获得客户的充分授权
第4题
A.了解客户的风险偏好
B.了解客户的风险认知能力
C.评估客户的财务状况
D.替客户决定合适的投资产品
E.向客户销售适宜的投资产品
第5题
下列关于商业银行开展个人理财业务的政策限制,说法错误的是()。
A.商业银行不应销售压力测试显示潜在损失超过商业银行警戒标准的理财计划
B.商业银行开展个人理财业务,不应当向客户收取任何费用
C.商业银行应当制订个人理财业务应急计划,并纳入商业银行整体业务应急计划体系之中,保证个人理财服务的连续性、有效性
D.商业银行开展个人理财业务,涉及金融衍生品交易和外汇管理规定的,应按照有关规定获得相应的经营资格
第6题
A.5日
B.5个工作日
C.10日
D.10个工作日
第7题
A.各级销售机构应当遵循平等自愿、诚实守信等原则
B.严格按照《中国银行股份有限公司消费者权益保护工作管理办法》相关要求
C.将消费者权益保护作为提高理财业务竞争力、提升客户产品收益的重要措施
D.依法合规开展个人理财产品代销业务
第8题
A.对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等,有充分的了解和认识;
B.遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准和守则;
C.掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性,并对有关产品市场有所认识和理解;
D.具备相关监管部门要求的行业资格。
第9题
A.商业银行不应销售压力测试显示潜在损失超过商业银行警戒标准的理财计划
B.商业银行开展个人理财业务,不应当向客户收取任何费用
C.商业银行应当制订个人理财业务应急计划,并纳入商业银行整体业务应急计划体系之中,保证个人理财服务的连续性、有效性
D.商业银行开展个人理财业务,涉及金融衍生品交易和外汇管理规定的,应按照有关规定获得相应的经营资格
第10题
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