各单位为客户办理开户业务或与其建立业务关系后，应在5个工作日内完成客户风险等级的初次划分工作和复评工作（）

A.原则上银行不为禁止类客户办理业务或开立帐户

B.银行无法判断客户是否属于禁止类的，可与其建立业务关系或办理业务

C.经进一步分析调查可排除禁止类客户嫌疑的，银行可与其建立业务关系或办理业务

D.对于银行老客户，在被确认为禁止类客户后，仍可在一段时间内为其办理金融业务

A.原则上银行不为禁止类客户办理业务或开立账户

B.银行无法判断客户是否属于禁止类的可与其建立业务关系或办理业务

C.经进一步分析调查可排除禁止类客户嫌疑的银行可与其建立业务关系或办理业务

D.对于银行老客户在被确认为禁止类客户后仍可在一段时间为其办理金融业务

A.银行无法判断客户是否属于禁止类客户的，无须进一步核实即可与其建立业务关系或办理业务

B.对于银行老客户，在被确认为禁止类客户后，仍可在一段时间内为其办理金融业务

C.原则上银行不为禁止类客户办理业务或开立账户

D.经进一步分析调查可排除禁止类客户嫌疑的，银行可与其建立业务关系或办理业务

A.实时建立，即业务人员在为客户办理业务、提供服务或开展营销活动时，即时完成客户信息的建立

B.批量建立，即指根据相关规定留存客户身份证件复印件或影印件后，审核合作单位提交的开户申请和批量开户文件，为客户批量建立的客户信息

C.后台集中建立，即指网点业务人员审核客户身份无误后，将客户资料通过影像传输等方式递交区域业务处理中心或其他集中处理机构录入个人客户信息，建立客户编号

A.客户属于反洗钱和反恐怖融资监控名单的制裁人员或涉恐人员等

B.要求以虚假、失效的开户资料，或以匿名或假名建立业务关系或进行交易

C.对单位和个人身份信息存在疑义，要求出具辅助证件，单位和个人拒绝出示的

D.单位和个人组织他人同时或分批开立账户的

A.外部人员利用信用社工作人员的疏忽大意或与其特殊关系，在未取得开户单位负责人授权书情况下开立单位结算账户，为洗钱、诈骗、侵占客户资金等非法活动作准备。

B.信用社工作人员利用本人掌握的单位开户资料复印件，冒用他人名义开立账户，私刻印章，为侵占、挪用客户资金作准备。

C.信用社工作人员私自或在领导授意下利用便利开立虚假单位结算账户，为洗钱等非法活动作准备。

D.信用社工作人员利用本人掌握的客户账户资料及印鉴，以客户名义办理存取款业务，进行洗钱、诈骗或侵占、挪用等非法活动。

A.联合国、我国

B.联合国、欧盟

C.美国APE

D.我国及欧盟

E.联合国、我国及美国OFAC

A.客户需持本人持身份证明及“一卡通”或存折到我行柜台填写“招商银行储蓄国债代销业务申请表（帐户类）”，“业务类型”勾选“国债帐户关户”

B.如系代办关户，代办人需持存款人和代办人身份证明及“一卡通”或存折到我行柜台办理

C.客户提供的身份证明必须是该储蓄国债帐户对应“一卡通”或存折的有效身份证明

D.如果储蓄国债帐户中有国债余额或帐户处于非正常状态，不予关户

E.关户业务只能在开户网点办理