更多“放款提交时,系统自动核查制裁名单,当系统提示“借款人为CCS禁止类客户,禁止放款”,由柜面经理与客户经理进一步做客户身份识别和尽职调查,选择拒绝交易或继续交易()”相关的问题
第1题
对于洗钱和恐怖融资风险等级(以下简称CCS等级)为高风险的客户,当系统提示柜面经理“借款人为高风险客户,请确认该笔放款具有一级分行行长或有权审批人的审批函”,由柜面经理复核后选择拒绝交易或继续交易()
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第2题
对公客户到柜面办理现金存取、转账汇款业务时,柜面经办人员应首先查询客户客户洗钱和恐怖融资风险等级(以下简称CCS等级)。如CCS等级为()或出现在制裁名单中,经办人员应不予受理,并进行可疑交易报告
A.“高风险类”
B.“中风险类”
C.“禁止类”
D.“低风险类”
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第3题
为加强反洗钱以及内控风险管理,不得为列入我行反洗钱制裁名单库内的客户、CCS等级1类(禁止类)客户办理结售汇业务;CCS等级2类(高风险类)客户须进行加强型尽职调查,CCS等级2类的境外客户可以办理一次性现金结售汇业务关注名单内客户不得享受任何优惠()
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第4题
信贷系统出账审批完成后,经办客户经理凭出账通知书、借款借据等相关资料,到柜面办理“惠商贷”放款手续。柜面根据信贷部门出具的出账通知书和借款借据,进行贷款发放。()
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第5题
申请办理双利丰、假日丰、多利丰、活利丰产品的签约客户,CCS等级为禁止类或在农业银行反洗钱制裁名单库内的,不予受理()
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第6题
贴现业务中,对于首次放款的客户,在放款时由系统根据()联动开立贷款账号。
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第7题
CCS等级为禁止类()不得办理业务、CCS等级为高风险类客户应由管户人员进行加强型尽职调查。
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第8题
循环贷业务客户网上进行提款时网银系统自动调用客户业务额度,在额度内直接发送核心系统完成对客户的放款及贷款资金支付。客户可到经办行结算部门打印循环贷借款借据,会计联作信贷联附件,信贷联由客户经理上交信贷部门留档,客户联加盖清讫章后交客户作入账通知。()此题为判断题(对,错)。
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第9题
客户仅触发()信号,不需要走流程,客户经理经风险排查后发现无风险即可结束,若存在风险,则可提高预警等级提交预警流程。
A.A.禁止类
B.B.限制类
C.C.预警类
D.D.提示类
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第10题
办理非交易转按贷款时,管户客户经理在CMS系统中录入信贷资料,在借款用途栏内录入()字段,并打印借据,按规定由借贷双方签名盖章后交由会计部门放款。
A.“非交易”
B.“交易”
C.“购房”
D.“一手楼按揭”
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