客户洗钱风险等级评估分类中，例外情形直接认定法是指对符合直接认定条件的客户直接确定其洗钱风险等级，无需对照风险评估指标体系进行打分和评级。()

A.简易评级法

B.例外情形直接认定法

C.自动评估分类法

D.人工复评调整法

A.司法机关、公安部门、人民银行等有权机关已经明确要求实施反洗钱监控措施的客户。

B.曾被监管机构、执法机关或金融交易所提示需关注，存在洗钱犯罪、金融违规、金融欺诈等方面记录的客户。

C.拒绝本行对其依法开展尽职调查的客户。

D.向中国反洗钱监测分析中心和人民银行当地分支机构上报可疑交易报告涉及的客户。

A.无论哪种情形，金融机构都应逐一对照每个风险子项进行评估。

B.不能直接定级为低风险的客户，金融机构逐一对照各项风险要素及其子项进行风险评估后，也不能将其定级为低风险。

C.金融机构可设臵较多的风险评级等次，以增强反洗钱资源配臵的灵活性。

D.具有直接评定为高风险情形的客户，金融机构逐一对照各项风险基本要素及其子项进行风险评估后，仍可将其定级为低风险。

A.陈某在某家银行的金融资产净值为29万元人民币

B.美国人史密斯在银行开立账户

C.刘某的工友代理刘某到银行开立账户

D.某企业在某家银行的金融资产净值为48万元人民币

A.洗钱风险评估

B.洗钱分类评估

C.客户分类等级

D.客户风险等级

A.客户被司法机关调查或涉及权威媒体与洗钱风险相关的案件报道

B.客户保费直接来源于境外账户或直接支付到境外账户

C.客户变更重要身份信息

D.有理由认为需调高洗风险等级的其他情形

A.确定金融机构评估洗钱和恐怖融资的基本原则为风险相当、全面性、同一性、动态管理、自主管理和保密

B.要求建立包括客户特性、地域、业务（含金融产品和金融服务）、行业（含职业）四类基本要求在内的风险指标体系

C.对风险评估及客户等级划分操作流程提出具体要求，包括收集信息、筛选分析信息、初评、复评等步骤

D.细化金融机构在客户风险等级划

A.唯一

B.可以根据不同情形确定不同的风险等级

C.可以同时存在不同的风险等级

D.只能存在两个不同的风险等级

A.风险相当原则

B.动态管理原则

C.全面性原则

D.保密性原则