题目
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅳ
第3题
A.网上银行
B.本行任一营业网点柜面
C.总行营业部柜面
D.理财签约网点柜面
第4题
A.销售人员的操守
B.销售人员的胜任能力
C.理财产品销售的合规性
D.理财产品销售的规范性
第5题
A.操作风险评估是指操作风险所有人持续识别、评估并报告业务流程的操作风险及其控制状况的过程
B.商业银行通常采用定性与定量相结合的方法来评估操作风险
C.操作风险评估是一种银行操作风险管理手段
D.定性分析方法主要基于对内部操作风险数据和外部数据进行分析
第6题
A.A.商业银行查询客户个人信用报告时应当取得被查询人的书面授权,书面授权可以通过在贷款、贷记卡、准贷记卡以及担保申请书中增加相应条款的形式取得
B.B.商业银行可以在客户提出办理贷款或信用卡的申请前,查询客户的个人信用报告,以帮助其筛选优质客户进行业务营销
C.C.商业银行因金融监管部门排查员工风险的需要,直接查询本行员工个人信用报告
D.D.商业银行因贷后管理需要查询客户个人信用报告无需取得被查询人的书面授权,也无需经过内部授权审批
第7题
A.通过销售或购买理财产品方式调节监管指标,进行监管套利
B.将理财产品与其他产品进行据绑销售
C.采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品
D.通过理财产品进行利益输送
E.挪用客户认购、申购、赎回资金
F.销售人员代替客户签署文件
第8题
A.内部评估资产评估人员为评估的主责任人,对所评估抵押物价值的合理性负责;
B.外部评估机构为评估结果的主责任人;
C.客户部门负责人并不用对评估机构评估价值的合理性负责;
D.资产评估人员为评估结果认定的经办责任人。
第10题
A.董事会或者高级管理层;5
B.反洗钱部门负责人;10
C.董事会或者高级管理层;10
D.反洗钱部门负责人;5
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