题目
A.操作风险评估是指操作风险所有人持续识别、评估并报告业务流程的操作风险及其控制状况的过程
B.商业银行通常采用定性与定量相结合的方法来评估操作风险
C.操作风险评估是一种银行操作风险管理手段
D.定性分析方法主要基于对内部操作风险数据和外部数据进行分析
第1题
A.A.RACA产生业务流程、关键风险和关键控制清单,为制订检查计划提供基础信息
B.B.SERP对操作风险进行主动的识别和评估,识别控制失当的风险,是操作风险管理过程的开端
C.C.LDC为RACA提供识别、评估课题和评估依据
D.D.RACA流程的实施情况可纳入考核范围,如果风险所有人能够自行认明风险并如实向管理层报告,应在考核中给予正向激励
第2题
A.应识别风险,并致力于消除所有风险
B.最高管理者促进使用过程方法和基于风险的思维
C.顾客的需求和期望是影响组织风险评估的唯一和最重要因素
D.风险评估是操作层面的活动,最高管理者不必亲自参与
第4题
A.健康生活方式评估
B.营养状况评估
C.心血管疾病患病风险评估
D.糖尿病并发症患病风险评估
E.糖尿病患病风险评估
第7题
A.为建立操作风险管理的关键风险指标体系和操作风险计量奠定基础
B.促进操作风险管理文化的转变,通过全员风险识别,提高员工参与操作风险管理的主动性和积极性
C.不断优化和完善各类经营管理作业流程,平衡风险和收益,提升商业银行服务效率和盈利能力
D.在自我评估基础上,可以建立操作风险事件数据库,构建操作风险日常监测的基础平台
第8题
A.风险识别
B.风险评估
C.关键风险指标
D.信用评级
第9题
A.分支行在评估过程中主要承担抽样验证职责。
B.剩余风险=固有风险—控制有效性
C.固有风险=风险严重程度*风险发生可能性
D.每年至少评估一次
E.控制措施有效性等级=MAx{设计有效性评定等级,执行有效性评定等级}
第10题
A.操作风险管理工具和手段主要有风险与控制自评估(RCSA)、关键风险指标(KRI)、损失数据库(LD)等
B.操作风险损失数据一般通过日常的风险报告制度、检查审计、历史损失数据收集等内部方式来累积,银行也可获取一些外部数据来弥补自身数据的不足
C.关键风险指标是指对业务活动和控制环境进行日常监控的指标体系,能够反映系统、流程、产品、人员等风险信息的变化情况
D.关键高位人员未按规定进行轮岗或强制休假的比例就是一个关键风险指标,可反映关键岗位的风险情况
E.操作风险与控制自评估主要包括风险评估和控制评价两个方面
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