下列哪几项为客户主体合法性的风险信号()

A.客户资本金结构发生重大不利变化

B.客户主要资产被查封、扣押、冻结或者被抵押、质押、租赁

C.客户即将关停破产、解散

D.客户营业执照、贷款卡未年检或年检未通过

A.提前催收

B.账户锁定

C.收卡止付

D.调降额度

A.客户还款能力与还款意愿出现重大不利变化，预计客户将无法按期、足值偿还债务

B.客户在我行债务资产风险分类形态为不良

C.客户对我行未清偿债务逾期90天以上

D.客户丧失完全民事行为能力(或劳动能力)、触犯刑律、死亡或失踪，预计无法足额收回贷款

A.营业执照、法人代码证、法定代表人身份证明、贷款证卡

B.经会计部门或会计(审计)师事务所核准的前三个年度及上个年度财务报表和审计报告、年检合格的税务登记证明

C.公司合同或章程‘企业董事会(股东会)成员和主要负责人、财务负责人名单和签字样本等

D.如为第三方保证，还需要提供担保人相关材料

A.未了解清楚客户的生产过程和工艺，对客户负荷的重要性识别不准确

B.未向重要客户提供双电源供电方案，重要客户未配备电与非电性质的保安措施

C.重要客户没有或不愿申请备用电源

D.重要客户未经政府相关主管部门认定和发文明确

A.主流媒体出现关于借款人或者担保人的重大负面信息，上市公司发布预亏公告

B.客户频繁更换会计师事务所或法律顾问

C.企业(项目)资本金未按时到位或存在抽逃、变相抽逃资本金行为

D.会计(审计)师事务所出具有保留意见、否定意见、拒绝表示意见的审计报告

A.开户申请书

B.经过年检的营业执照正本或副本

C.加盖单位公章、财务专用章、人名章的预留印鉴

D.基本存款帐户开户许可证

A.客户是否持营业执照、机构代码证、批准证书或对外贸易经营者备案表等资料到外汇局申请开户核准

B.在外汇交互信息平台和直接投资系统打印客户主体信息和开户核准件(外债账户除外)，与客户提交的开户资料是否一致，核准件是否在有效期内

C.若营业执照等材料的签发日期超过一年及以上的，营业执照等材料的效期(通过检查营业执照副本等年检记录)

D.是否在证明文件复印件逐份加盖“与原件核对一致”章和经办员章

A.存款人有应付未付托(委)收款项或其它应收未收款项;

B.存款人有未还清贷款、垫款和应收未收利息

C.存款人有未结清的电子汇划费、手续费

D.存款人有银行承兑汇票、信用证、保函、贴现、核销贷款及利息及其他代收贷款利息