对于洗钱中高风险等级客户、私人银行客户、非居民自然人客户等特定类型的个人客户，在一般客户身份识别基础上，还应根据客户的特点，有针对性地开展（）。

A.网点柜员、大堂经理等应在日常工作中切实履行客户身份识别义务，收集客户风险信息，及时反馈评级人员

B.客户经理无须配合评级人员做好对分管客户和账户的尽职调查工作

C.评级人员应履行客户身份识别义务和充分了解客户风险信息，在系统初评的基础上，确定客户洗钱风险等级，做好风险客户的强化尽职调查和交易监控工作

D.总行电子银行部负责提出自助银行、网银、掌易行、佟掌柜收单等电子银行风险客户的控制措施需求

A.必须在与非自然人客户建立业务关系前

B.应在与非自然人客户建立业务关系前

C.可以在与非自然人客户建立业务关系后

A.①②③④⑤

B.①②③④

C.①②③⑤

D.②③④⑤

A.客户风险等级划分

B.客户身份识别

C.客户尽职调查

D.客户身份资料和交易记录保存

A.客户实际控制人被确认为联合国等国际权威组织发布的制裁名单

B.涉及近两年内上报属地人行并被接收或被公安机关立案的

C.拒绝配合客户身份识别

D.有明显理由怀疑客户开立账户存在倒卖银行账户

A.客户身份识别

B.客户身份资料保存

C.客户身份识别和客户身份资料保存

A.与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理

B.在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和错作行为

C.对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级

D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告