对于列入风险证件/名单/案例的客户，应审慎受理本次开户需求，并开展加强型尽职调查，在排除异常

对于列入风险证件/名单/案例的客户，网点可直接以已经列入风险证件/名单/案例为由拒绝开户。（)

对于等级为A18或B7的客户，管控措施为关闭非柜面业务、禁止新开户、由客户经理进行加强型尽职调查。（)

对于柜面开户、激活、资料维护等环节发现的客户异常可疑行为，务必及时通过核心系统风险证件、风险

中风险和较高风险客户洗钱风险评估无需加强型尽职调查。（）

对于较高风险(含)以下的客户，应经调查人员上级领导审批同意即可予以建立业务关系。客户列入经营异常名录的或存在其他异常的，审慎建立业务关系。客户列入严重违法失信企业名单的，不得建立业务关系。()此题为判断题(对，错)。

分行业务部门及支行在风险排查、业务办理中发现异常客户和异常交易的，应开展客户强化尽职调查，了解客户背景和交易目的等情况。（)

新开户时，当两个客户的证件确实重复的，对于新增加的客户，提醒柜员选择“重号证件类型”;对于再重复的，选择“其它证件”开户，并及时报告运营主管，由运营主管逐级上报。（)

办理账户开户时，对于营销账户，开户人员需审核营销人员是否在《尽职调查意见书》上签署“本人营销客户，已完成尽职调查，同意开户/维持业务关系”并签字确认，签署的尽调意见是否与客户信息一致等相关内容。()此题为判断题(对，错)。

除境内直接投资货币出资入账登记和直接投资存量权益登记(年度)外，经营团队应按照反洗钱及展业原则要求，区分可信客户和关注客户，逐笔对机构直接投资外汇登记业务进行尽职调查并出具《招商银行单位客户尽职调查表》。须开展加强型尽职调查的，客户经理还须填写《招商银行单位客户加强型尽职调查表》，并根据反洗钱审查部门审批意见进行后续处理()此题为判断题(对，错)。

各分支行在开展单位客户尽职调查时应详细记录采取的尽职调查措施、调查人员及调查时间，遵循风险为本的原则，对不同风险等级客户采取相应尽职调查措施。（)