理财规划师在进行投资规划时，首先要做的是全面了解客户的财务信息，对客户的基本情况有一个

理财规划师进行任何理财规划前首先考虑和重点安排的目标是()。

A．投资规划

B．养老保障

C．教育保障

D．现金保障

助理理财规划师建议客户在进行教育规划时应采取稳健投资策略，原因是()。

A．规划时间较短

B．规划资金不确定

C．资金用途特殊

D．投资方向不确定

A．分析客户未来投资收益

B．分析宏观经济形势

C．分析客户现有投资组合信息

D．分析客户家庭预期收人信息

A.客户资本规模

B.客户个人财务变化幅度

C.理财规划师的性格和工作习惯

D.客户的投资风格

E.理财规划服务机构的制度

在为客户进行投资规划时，理财规划师须了解各种投资工具的特点，其中()不属于债券的基本要素。

A．票面利率

B．偿还期限

C．收益率

D．票面价格

按照理财规划的规范业务流程，理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是()。

A．客户分析→投资评估→投资实施→资产配置→证券选择

B．客户分析→证券选择→资产配置→投资评估→投资实施

C．客户分析→资产配置→证券选择→投资实施→投资评估

D．客户分析→投资实施→投资评估→证券选择→资产配置

助理理财规划师在为客户进行投资规划时，其工作步骤分为五步，其中不包括()。

A．市场调查

B．客户分析

C．证券选择

D．资产分配

理财规划服务合同的客体是()。

A．理财规划方案书

B．理财规划师

C．客户

D．理财规划师制定理财规划的行为

理财规划服务合同的客体是()。

A．理财规划方案书

B．理财规划师

C．客户

D．理财规划师制订理财规划的行为

A.理财是一种全面的认识规划，首先必须设定理财目标。

B.理财规划师为客户确定理财方式需要考虑客户的资产状况。

C.还需考虑客户的收入水平

D.但无需考虑家庭情况