理财规划师在进行投资理财规划时，首先要做的是全面了解客户的财务信息，对客户的基本情况有一个较

(A)客户各项预期收入的用途 (B)客户各项预期家庭收入的来源

(C) 客户各项预期收入的规模 (D)客户预期家庭收入的结构

理财规划师进行任何理财规划前首先考虑和重点安排的目标是()。

A．投资规划

B．养老保障

C．教育保障

D．现金保障

助理理财规划师建议客户在进行教育规划时应采取稳健投资策略，原因是()。

A．规划时间较短

B．规划资金不确定

C．资金用途特殊

D．投资方向不确定

A.流动性安排

B.保障规划

C.投资理财规划

助理理财规划师在为客户进行投资规划时，其工作步骤分为五步，其中不包括()。

A．市场调查

B．客户分析

C．证券选择

D．资产分配

理财规划师在为客户制定财产分配规划时应该注意一些事项，下列关于这些事项的描述不恰当的是()。

A．首先正确界定客户家庭财产和其个人财产的范畴

B．对夫妻共有财产作理财规划时，应征得夫妻双方同意

C．对客户个人财产进行理财规划时，可以涉及客户配偶的财产

D．对客户个人财产进行理财规划时，不要涉及客户配偶的财产

在为客户进行投资规划时，理财规划师须了解各种投资工具的特点，其中()不属于债券的基本要素。

A．票面利率

B．偿还期限

C．收益率

D．票面价格

A.保守型

B.轻度保守型

C.中立型

D.轻度进取型

A.理财目标的设定要切合实际，角度宽松

B.教育规划缺乏时间弹性，应提前规划

C.充分利用定期定额计划来实现子女教育基金的准备

D.投资时注意以稳健投资为主，不宜太冒风险

A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ