在为客户进行投资规划时，理财规划师须了解各种投资工具的特点，其中（)不属于债券的基本要素。A．票

助理理财规划师在为客户进行投资规划时，其工作步骤分为五步，其中不包括()。

A．市场调查

B．客户分析

C．证券选择

D．资产分配

A．投资目标要具有现实可行性

B．投资目标要精确，不可有弹性

C．投资目标期限要明确

D．投资目标要与客户总体理财目标一致，不可违背

A.家庭结构

B.退休基金的投资收益率

C.子女的收入

D.退休年龄

理财规划师在为客户进行子女教育规划，选择股票作为教育规划工具时，正确的做法是()。

A．股票投资的收益率高，应该将较多的现有财务资源投资于股票

B．股票投资的风险大，应该将现有财务资源都用于储蓄

C．如果客户子女教育规划时间较长，客户承受风险能力强，并能良好驾驭，可以适当投资股票

D．如果子女教育金缺口较大，即使规划时间短也要全部投资股票以获得更高收益

对于有子女教育需求的客户，理财规划师在为其子女教育进行投资规划的时候，需要掌握的信息有()。

Ⅰ．客户的退休年限 Ⅱ．子女的年龄和教育费用需求距今年数

Ⅲ．当前在校生活费水平 Ⅳ．子女的健康水平

Ⅴ．子女的教育培训费用

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

A．商业贷款条件

B．预计商业贷款利率

C．子女的收入水平

D．预计购房地点

A.在提供理财规划服务过程中始终保持严谨

B.忠于职守

C.在合法的前提下最大限度的维护客户的利益

D.提供的投资方案不应由任何风险

E.以专业的角度进行审慎判断

理财规划师在为客户制定理财方案时，往往需要假定投资资产的未来合理报酬率，报酬率的设定与()无因果关系。

A．资金可运用期间的长短

B．实现理财规划目标额度的弹性大小

C．该类投资产品过去的投资绩效

D．客户的性别

A．贝塔系数

B．相关系数

C．收益率的标准差

D．收益率的方差