除有权拒绝开户的情形外，对客户正常开户需求，明确告知客户可以开户，马上进入办理流程（）

A.拒不配合客户身份识别的

B.假冒他人身份或者虚构代理关系的

C.使用伪造、变造身份证件的

D.有组织同时或者分批开户的

E.开户理由不合理，或者开户业务与客户身份明显不符的

A.对个人身份存疑，要求客户出示辅助证件被拒绝

B.单位和个人组织他人同时或者分批开户的

C.客户年龄超过90周岁

D.有充足的理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的

A.对个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件客户拒绝出示的

B.单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的

C.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的

D.代理残疾子女开户的

A.对个人身份信息存疑，要求出示辅助证件，其拒绝出示的

B.个人组织他人同时过着分批开立账户的

C.个人开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符

D.高风险客户、黑名单客户

E.不配合呵护身份识别

F.经过评估超过本行风险管理能力的

A.对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示，或其他不配合客户身份识别的情形

B.单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的

C.开户理由不合理

D.开立业务与客户身份不相符的

E.有明显理由怀疑开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动的

A.开户意愿可疑的

B.不配合银行客户身份识别和开户审核

C.开户理由不合理

D.有组织同时或分批开户

A.不配合客户身份识别

B.有组织的同时或分批开户

C.开户理由不合理

D.暂未提供辅助资料

A.拒绝开户

B.拒绝办理业务

C.上报可疑交易

D.调高客户风险等级

A.对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的

B.单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的

C.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的

D.客户为异地户籍，银行要求提供辅助证明材料，但是客户暂时无法提供的