客户涉及二次以上（包含本数）已上报的可疑交易报告，应评为危险风险等级（）

A.了解销户理由的合理性

B.若为信贷客户，需确认贷款是否已偿还完毕

C.若该账户为一直关注的可疑账户，应完成最后一笔该客户交易的录入，以履行可疑交易持续监控职责。

D.涉及可疑交易的，是否已上报。

A.要求客户提交销户申请书了解销户理由的合理性

B.若为信贷客户需确认贷款是否已偿还完毕。

C.若该账户为一直关注的账户则银行营业网点应在完成销户的同时向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况以履行可疑交易持续监控职责

D.涉及可疑交易的是否已上报

A.要求客户提交销户申请书，了解销户理由的合理性

B.若为信贷客户，需确认贷款是否已偿还完毕

C.若该账户为一直关注的可疑账户，应完成最后一笔该客户交易的录入，以履行可疑交易持续监控职责。

D.涉及可疑交易的，是否已上报。

A、LA400核心业务系统对上报过可疑交易报告的客户自动进行标识，并记录上报情况

B、同时，LA400核心业务系统会依可疑交易上报情况自动更新客户的风险等级，例如：对于上报过2605(涉及犯罪等其他可疑行为)可疑交易或最近两年内报告可疑交易3次或以上的客户，划分风险等级为2级;对于最近两年内报告可疑交易1次(含)以上3次(不含)以下的客户，划分风险等级为3级

C、客户风险等级更新后，按照客户的最新风险等级，依《营运客户洗钱和恐怖融资风险管控细则》，在投保、保全、理赔环节对高风险客户实现系统拦截及人工审核等强化管控措施

D、完成上报即可，不会对上报过可疑交易的客户进行后续管控

A.不得中止交易，可考虑提交可疑交易报告，必要时可限制现金交易

B.不得中止交易，可考虑提交大额交易报告，必要时可限制转账交易

C.应当中止交易并考虑提交可疑交易报告，必要时可终止业务关系

D.应当中止交易，不得上报可疑交易报告，必要时可终止业务关系

E.以上都不对

A.信息管理中心

B.客户服务部

C.法律合规部

D.保费部

A、对于联合国制裁名单和人民银行、公安部等有权机关发布的恐怖分子名单涉及的客户，应禁止建立业务关系。对于已开立账户的，应禁止办理任何业务，冻结相关账户，调整为高风险等级，并立即报告运营管理部及相关外部机构

B、每半年对高风险客户开展重新识别，在为客户进行风险等级划分前完成客户的强化尽职调查工作，做好客户持续评级

C、在为高风险等级客户办理业务时，加强审查，询问客户交易目的，核实客户交易动机。对符合可疑交易特征的，应及时上报可疑交易报告

D、经分管行领导或其授权人审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等

A.判断需上报后立即上报

B.对系统提取的异常交易进行人工分析、甄别

C.只选择系统设置的理由，不结合客户身份、财务状况、经营业务等信息对异常交易预警原因进行分析

D.对可疑交易报告涉及的客户采取相应的后续控制措施

A.向监管机构或有权机关上报的可疑交易报告，要重新评估所涉及客户的洗钱风险等级，采取相应的风险控制措施

B.必要时可限制交易、拒绝提供金融服务乃至终止业务关系

C.将客户资金转移

D.确定为犯罪行为后，应及时拒绝为可疑交易报告所涉及的客户提供金融服务乃至终止业务关系