如果银行能够估算违约概率、违约风险暴露和违约损失率，除了高波动性商业房地产资产组合以外，可以适用于所有专业贷款资产类别（）。

A.对于专业贷款，银行不能够按要求估算违约概率，而必须把部风险等级和5个监管类别及其相应的风险权重挂钩

B.银行能够估算违约概率

C.银行能够估算违约概率、违约风险暴露、违约损失率

D.以上都不对

A.违约损失率

B.违约概率

C.违约风险暴露

D.期限

A．预期损失率=违约概率X违约损失率

B．预期损失率=违约概率X违约风险暴露

C．预期损失率=违约风险暴露X违约损失率

D．以上公式均不对

商业银行内部风险的估计，一般不包括()。

A．违约概率

B．实际损失

C．违约损失率

D．违约风险暴露

A.违约概率

B.实际损失

C.违约损失率

D.违约风险暴露

衡量违约风险的指标是：（）

A．违约概率

B．违约损失率

C．违约概率和违约损失率

D．以上都不正确

A.违约概率

B. 不良率

C. 违约损失率

D. 违约风险暴露

A.0.3

B.0.4

C.0.5

D.0.8

A.违约概率

B.违约损失率

C.违约风险暴露

D.期限

E.行业风险指数