单位注册地址或经营场所不存在、同一人代理多个不同账户开户和多个不同单位联系方式相同且不符合正常经营需要的账户务必要上门核实（）

A.同业银行结算账户开户

B.单位注册地址或经营场所不存在的账户

C.同一人代理多个不同账户开户和多个不同单位联系方式相同且不符合正常经营需要的账户

D.法定代表人或负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚的客户开立账户

A.使用伪造、变造开户证明文件

B.假冒他人身份或者虚构代理关系

C.经核实注册地址不存在或虚构经营场所

D.有明显理由怀疑客户开立账户出售、转让、出借或从事违法犯罪活动

A.假冒他人身份或者虚构代理关系

B.使用伪造、变造开户证明文件或虚假证件开户

C.企业营业执照注销或者被吊销的

D.经核实注册地址、经营地址不存在或虚构经营场所

E.有明显理由怀疑客户开立账户出售、转让、出借或从事违法犯罪活动

A.其他监管制度规定或营业机构认为存在异常开户情形的

B.假冒他人身份或者虚构代理关系

C.经核实注册地址不存在或虚构经营场所

D.被工商管理部门列入严重违法失信企业名单的

E.被公安局等有关部门认定为非法平台的

A、被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”

B、企业法定代表人或负责人征信有不良记录

C、企业实际经营地址与注册地址不符

D、企业注册地址不存在或虚构经营场所

A、法定代表人或负责人对企业经营规模及业务背景不熟悉、企业注册地和经营地均在异地、同一地址注册大量企业、同一人作为法定代表人注册大量企业、法定代表人或负责人、控股股东或实际控制人、收益所有人身份明显异常、同一人代理不同企业开立银行账户、开户意愿可疑的、企业工商注册后超过较长时间再申请开立基本存款账户的、被政府有关部门列入风险监测名单的等。

B、不配合银行尽职调查和开户审核、开户理由不合理、有组织同时或分批开户、开户业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户出售、转让、出借或从事违法犯罪活动等。

C、使用伪造、变造开户证明文件、假冒他人身份或者虚构代理关系、经核实注册地址不存在或虚构地址、涉嫌恐怖活动的、列入“严重违法失信企业名单”、非法平台等。

D、经2名以上的工作人员上门核实，确认该企业各方面均符合开户要求的。

A．以个体工商户为主，注册金额小，地址可疑或没有实际经营场所，或使用集群地址，法定代表人（主要负责人）身份信息存在疑点

B．公司经营范围项目众多，行业跨度大、相关性不强，多为商贸、服装、咨询、技术服务、网络科技、电子商务、新媒体等

C．代理注册和空壳公司特征明显，个体工商户或公司成立日期与银行开户日期十分接近，多家公司注册时间、地点、代办人信息相同或相近，存在法人、股东、高管、财务等人员交叉现象

D．企业经营时间较短，一般为新注册企业或经营时间不超过一年

A.客户所提供的有关证明文件经核查或鉴定为虚假证件

B.客户所提供的身份证明文件不在有效期内

C.对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的

D.经核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所

A．法定代表人对单位经营规模及业务背景不熟悉

B．同一地址注册多个企业，同一人作为法定代表人注册多个企业，同一人代理多个不同企业开立银行账户，同一联系方式关联多个不同企业开立的银行账户

C．单位名称明显异常或不合常理

D．法定代表人身份明显异常，年龄>65岁或<25岁

E．代理或陪同相对特殊人群开户，如代理或陪同他人持异地身份证件、偏远地区身份证件开户，代理或陪同老年人、学生、无职业者等开户