尽职调查工作中，尽职调查人员必须进行实地调查的情况有（)。

A.较高风险/高风险客户

B.互联网金融企业

C.银行类同业客户

D.企业注册地址及经营地址均在异地

A.按照客户主申请账户在我行主机系统中留存的企业法人代表或财务主管的联系电话，核实经办人员确属企业有权人员

B.按照客户主申请账户在我行主机系统中留存的企业法人代表或财务主管的联系电话，核实企业或单位确实申请注册网上银行

C.在尽职调查书中注明电话调查日期和时间、调查对象姓名职务及核实结果等信息，并由核实人员签章确认，所属机构负责人对调查情况进行审核并签章确认

D.企业客户法人或财务人员联系方电话缺失或不全的，应由开户网点按照我行客户信息修改的相关规定，重新核实并更新客户信息后再进行尽职调查

A.新客户(非存量客户)开立账户，但客户提供的联系地址与注册或登记地址不同的

B.开立基本存款账户，但企业注册日期和开户日期时间间隔超过6个月的

C.同一企业短期内销户重开的

D.同一企业开立多个银行结算账户的

E.同一授权经办人为多个企业办理开户的

F.监管要求加强账户核实，或开户行认为客户存在风险隐患的

A.开户申请书、尽职调查意见书及补充信息表

B.人民币单位银行结算账户管理及产品使用综合协议

C.预留印鉴卡

D.单位相关资料如营业执照、税务登记证、代码证、法人身份证及开户许可证等

A.法律尽职调查人员可以针对公司B的调查工作出具法律意见，但不能作为准备交易文件的重要依据

B.法律尽职调查的作用是帮助基金A评估公司B资产业务的合法性及潜在的法律风险

C.基于法律尽职调查所需的专业角度，基金A必须聘请职业的法律顾问团队进行尽职调查

D.基金A的尽职调查人员在法律尽职调查中需要发现并分析公司B各方面业务问题并提出解决方案

A.落实客户经理在规定的期限内有效开展并反馈尽职调查

B.加强对尽职调查表的内容审核

C.对表单栏位缺失、尽职调查情况与客户实际业务或前次尽职调查情况明显不符且无补充说明的，退回客户经理重新进行尽职调查

D.确保离岸客户尽职调查情况的完整性、真实性、合理性及合法性

A.股份公司

B.合作社

C.商户

D.公务员