金融机构可自行决定不按上述风险要素及其子项评定风险，直接将其定级为低风险，但此类客户不应具有在同一金融机构的金融资产净值超过一定限额，原则上，自然人客户限额为（）万元人民币

A.客户尚未建立或发展代理银行，信托或其他高风险的银行业务关系

B.客户是中国国籍并且持有有效且未过期的身份证件或由中国认可发行的证书

C.客户没有通过非专业中介或不相关的自然人和中国银行建立业务关系

D.在同一金融机构的金融资产净值超过一定限额

A.20

B.30

C.50

D.80

A.客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单;

B.客户为外国政要或其亲属、关系密切人;

C.客户实际控制人或实际受益人属前两项所述人员;

D.客户多次涉及大额交易报告;

A.客户实际控制人或实际受益人属前两项所述人员

B.客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单

C.客户为外国政要或其亲属、关系密切人

D.客户多次涉及可疑交易报告

A.为统一风险评估尺度，金融机构可随时调整本机构可预估信息列表及其预估原则。

B.金融机构在风险评估过程中，应对部分难以直接取得或取得成本过高的风险要素信息进行合理评估。

C.如果同一基本要素或风险子项对应有多项相互重复或交叉的关联性信息存在时，评估人员应进行甄别和合并。

D.如果同一基本要素或风险子项对应有多项相互矛盾或抵触的关联性信息存在时，评估人员应在调查核实的基础上，删除不适用信息，并加以注释。

A.投融资功能

B. 服务功能

C. 资源转移

D. 风险管理

E. 股份分割