对同一融资客户或同一融资项目同时办理金融资产服务业务代理债权投资和代理股权投资的，代理投资金额合并计算后如超过分行代理股权投资信用风险审批授权额度的，可将债权和股权分开审批。（)

A.采用“总公司（或财务公司）借款、分公司（或项目公司）使用”这一融资模式的集团客户

B.采用“总公司（或财务公司）负责项目前期融资、控股子公司（或项目公司）借款并负责偿还”这一融资模式的集团客户

C.借款人和用款项目不在同一省份的跨地区投资、收购项目

D.客户（或项目）所在地以外分行，利用本行特殊营销优势，争取到优质融资项目的

A．本外币贷款

B．银行承兑汇票

C．贸易融资

D．信用证、保函

A.客户在单笔交易中将500欧元的混合面额纸币兑换成小面额美元纸币

B.从事出口业务的商业客户定期收到高风险国家或地区的电汇

C.未知的客户在一天内为同一人购买多种金融票据

D.未知的客户将1000美元现金紧急转账到高风险国家或地区

A.某企业账户通常与现金交易无关，但该账户却存在提取大量现金的现象

B.通过同一家金融机构多个营业网点存款，或由同时进入同一营业网点的多人进行存款

C.现金存取款金额经常性略低于大额交易或可疑交易报告标准

D.存取多张金融票据，但金额却都略低于大额交易和可疑交易报告标准，尤其是连续编号的票据

A.某企业账户突然出现提取大量现金的现象

B.通过同一家金融机构多个营业网点存款，或由多人同时进入同一个营业网点进行存款

C.现金存取款金额经常性略低于反洗钱及相关监测标准

D.存取多张金融票据，但金额却都略低于反洗钱及相关监测标准，尤其是连续编号的票据

A.由同一人或少数人操作不同客户的金融账户进行网上交易

B.网上金融交易频繁且 IP 地址分布在非开户地或境外

C.使用同一 IP 地址进行多笔不同客户账户的网银交易

D.金额特别巨大的网上金融交易

E.公司账户与自然人账户之间发生的频繁或大额交易

F.关联企业之间的大额异常交易