在帮助客户进行教育投资规划时，个人理财规划师不应该做的是：（)。

A、个人理财规划就是投资理财规划

B、个人理财规划就是生活理财规划

C、投资理财规划的目的是帮助客户实现终生的财务安全、自主、自由和自在，提高生活质量

D、投资理财是在客户的生活目标得到满足之后，追求投资于黄金、外汇、不动产等投资工具的最优回报

在帮助客户进行教育投资计划时，理财策划师的下列做法中正确的是()。

Ⅰ．对客户的教育需求和子女的基本情况进行分析，以确定客户当前和未来的教育投资资金需求

Ⅱ．分析客户的收入状况(当前的和未来预期的)，并根据当地具体情况确定客户和子女教育投资资金的来源

Ⅲ．分析客户教育投资资金来源与需求之间的差距，并在此基础上通过运用各种投资工具来弥补客户教育投资资金来源与需求之间的差额

Ⅳ．鼓励客户投资于定期定额的长期投资

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

A.为客户做理财规划代客进行资金管理和投资

B.向客户做出投资收益承诺为客户提供投资建议

C.向客户做出投资收益承诺代客进行资金管理和投资

D.为客户做理财规划为客户提供投资建议

A.提供的财务分析与规划

B.投资建议

C.帮助客户融资

D.个人投资产品推介等专业化服务。

A.律师

B.税务师

C.会计师

D.投资顾问

E.理财师

A.税务师

B.投资顾问

C.律师

D.理财（规划）师

E.会计师

以下哪些人员不属于商业银行个人理财业务人员的范畴（）。

A．为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员

B．销售储蓄存款产品、信贷产品的业务咨询人员

C．销售理财计划或投资性产品的业务人员

D．其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员

商业银行个人理财业务人员从其岗位范围看，大致包括：（）。

A．为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员

B．办理客户存贷款及与此相关的财务、人事等业务人员

C．销售理财计划或投资性产品的业务人员

D．其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员

商业银行个人理财业务人员从其岗位范围看，大致包括（）。

A．为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员

B．办理客户存贷款及与此相关的财务、人事等业务人员

C．销售理财计划或投资性产品的业务人员

D．其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员

E．为客户办理保险业务的业务人员

A.商业银行从事产品咨询、财务规划或投资顾问服务业务人员的专业胜任能力、操守情况，以及上述服务对投资者的保护情况

B.商业银行接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行资产管理的业务活动，客户授权的充分性与合规性，操作程序的规范性

C.客户资产保管人员和账户操作人员职责的分离情况

D.商业银行销售和管理理财计划过程中对投资人的保护情况，以及对相关产品风险的控制情况

E.当期理财计划的收益分配和终止情况