题目
在帮助客户进行教育投资计划时,理财策划师的下列做法中正确的是()。
Ⅰ.对客户的教育需求和子女的基本情况进行分析,以确定客户当前和未来的教育投资资金需求
Ⅱ.分析客户的收入状况(当前的和未来预期的),并根据当地具体情况确定客户和子女教育投资资金的来源
Ⅲ.分析客户教育投资资金来源与需求之间的差距,并在此基础上通过运用各种投资工具来弥补客户教育投资资金来源与需求之间的差额
Ⅳ.鼓励客户投资于定期定额的长期投资
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
第1题
A、分析客户当前和预期的收入状况
B、了解客户的教育需求和子女的基本情况
C、分析客户教育投资资金供给与需求之间的差距
D、帮助客户选择能够产生巨大增值的理财工具
第5题
A.安全性;保值
B.盈利性;增值
C.增值性;长期
D.流动性;短期
第6题
A开发理财计划这类产品需基于对特定客户群体的需求特征的研究分析
B理财计划用来投资与管理客户的资金
C为了银行的利益,从业人员在销售理财计划时可以向客户承诺理财计划的收益
D购买非保本浮动收益理财计划的客户,其承担的风险最大
第7题
A.商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品的,其结构性存款产品不应将基础资产与衍生交易部分相分离
B.商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外,还应为每一个理财计划制作明细记录
C.商业银行开展个人理财业务,可根据相关规定向客户收取适当的费用
D.商业银行应在理财计划终止时,或理财计划投资收益分配时,向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告
E.以上说法均不正确
第8题
A.开发理财计划这类产品需基于对特定客户群体的需求特征的研究分析
B.理财计划用来投资与管理客户的资金
C.为了银行的利益,从业人员在销售理财计划时可以向客户承诺理财计划的收益
D.购买非保本浮动收益理财计划的客户,其承担的风险最大
第9题
A.开发理财计划这类产品需基于对特定客户群体的需求特征的研究分析
B.理财计划用来投资与管理客户的资金
C.为了银行的利益,从业人员在销售理财计划时可以向客户承诺理财计划的收益
D.购买非保本浮动收益理财计划的客户,其承担的风险最大
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