金融机构对非面对面业务进行风险评估时，应重点审查（)。

A.转账业务容易使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向及用途，因此转账交易具有较高风险

B.非面对面交易方式(如网上交易)使客户无需与工作人员直接接触即可办理业务，增加了金融机构开展客户尽职调查的难度，洗钱风险相应上升

C.跨境开展客户尽职调查难度大，不同国家(地区)的监管差异又可能直接导致反洗钱监控漏洞产生

D.由他人(非职业性中介)代办业务可能导致金融机构难以直接与客户接触，尽职调查有效性受到限制

A.合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型。

B.适度提高交易监测的频率及强度。

C.对其交易对手及经办业务的金融机构采取尽职调查措施。

D.在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份。

A.与现金的关联程度

B.非面对面交易

C.特殊业务类型的交易频率

D.反洗钱交易监测记录

A.发生非面对面业务的客户

B.发生大额交易的客户

C.发生可疑交易的客户

D.每一名客户

A.现金业务

B.金融票据业务

C.非面对面业务，如电子银行业务等

D.与其他金融机构或非金融机构合作代理业务

A.要求客户补充其他客户身份资料或身份证明文件

B.终止交易

C.报告客户可疑交易行为

D.拒绝交易

A.网上金融交易频繁且IP地址分布在非开户地或境外。

B.金额特别巨大的网上资金交易。

C.企业客户每月通过网上银行进行批量代发工资

D.关联企业之间的异常POS交易。

A、要求客户补充其他身份资料或身份证明文件

B、终止交易

C、报告客户可疑交易行为

D、拒绝交易

A.网上金融交易频繁且IP地址分布在非开户地或境外。

B.使用同一IP地址进行多笔不同客户账户的网银交易。

C.企业客户每月通过网上银行进行批量代发工资

D.关联企业之间的大额异常交易。