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[多选题]

在开展客户风险等级分类时,哪些属于风险较高的业务()。

A.现金业务

B.金融票据业务

C.非面对面业务,如电子银行业务等

D.与其他金融机构或非金融机构合作代理业务

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第1题

风险经理检查电子银行转账业务时,应关注(),看是否有复核人员复核。

A.电子银行申请表

B.电子银行服务协议

C.电子银行落地业务凭证

D.电子银行业务客户回单

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第2题

《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》中,客户风险等级分类应在与客户建立业务关系后的()个工作日内完成

A.3个

B.5个

C.10个

D.15个

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第3题

详查法使用于()的业务。

A.业务比较简单且风险较低

B.业务类型比较复杂且风险较高

C.业务类型比较简单且风险较高

D.业务类型复杂且风险较低

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第4题

与客户建立或维护业务关系的渠道越直接,开展尽职调查工作越便利,风险程度(),非面对面渠道风险程度()柜面渠道。

A.越低,于

B.越低,低于

C.越高,汙

D.越高,低于

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第5题

信托公司、金融租赁公司、汽车金融公司、外国银行分行等对集团客户授信业务风险管理不按照《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》执行。()
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第6题

商业银行为满足客户保值或自身风险管理等方面的需要,利用各种金融工具进行的资金交易活动,如金融衍生业务,这属于()业务

A.结算类

B.交易类

C.担保类

D.投资银行

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第7题

户风险等级分类应在与客户建立业务关系后()的工作日内完成。

A.30个

B.20个

C.15个

D.10个

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第8题

对洗钱风险较高的业务应按要求开展客户身份识别或重新识别工作。()
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第9题

各级机构建立业务关系的新增客户,开立账户之日起()个工作日内完成客户风险等级分类工作。

A.3

B.5

C.10

D.15

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第10题

下列关于对公客户授信业务客户身份识别要点说法不正确的是()。

A.各分支行应以直接调查和间接调查的方式,收集有关授信信息资料,对申请人申请授信业务的合法性、合规性、安全性和盈利性进行调查,并对调查资料的真实性负责

B.各分支行应查询客户风险等级评定结果,但无须截屏打印并纸质留存。对于较高风险、高风险等级客户审慎为客户办理授信业务

C.在与客户发生授信业务时,各分支行应重点核查客户是否存在提供虚假信息或采取虚假交易行为骗取信贷资金的情况,并重点关注授信业务中是否存在“假权证、假注资、假按揭”等非法目的骗贷行为

D.在与客户发生票据业务时,重点核查客户是否存在放大效应,利用票据业务所需较低比例保证金的杠杆骗取信贷资金,并清查保证金来源是否合法等情况

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