（）是根据风险资产的历史违约数据，计算在未来一定持有期内不同信用等级的客户/债项的

是根据风险资产的历史违约数据，计算在未来一定持有期内不同信用等级的客户/债项的违约概率。

A．KPMG风险中性定价模型

B．RiskCalc模型

C．Credit Monitor模型

D．死亡率模型

A．CMRn=1-SR1．SR2…SRn（其中SR为每年存活率）

B．CMRn=1-MMR（其中MMR为边际死亡率）

C．CMRn=l+MMR（其中MMR为边际死亡率）

D．CMRn=1+ SR1．SR2…SRn（其中SR为每年存活率）

A.0.17%

B.0.77%

C.1.36%

D.2.32%

A．0.17%

B．0.77%

C．36.00%

D．32.00%

A．0.17%

B．0.77%

C．1.36%

D．2.32%

A.工期违约按日计算在每天5万元以上的

B.工期违约无上限约定的

C.合同约定垫资或大节点付款导致垫资超过5000万元

D.竣工结算付款比例低于95%的

A.在宏观经济上行周期、风险资产违约率相对较低时多计提拨备，增强财务缓冲能力

B.在宏观经济上行周期、风险资产违约率相对较低时少计提拨备，增强盈利能力

C.在宏观经济下行周期、风险资产违约率相对较高时多计提拨备，并动用积累的拨备吸收资产损失的做法

D.在宏观经济下行周期、风险资产违约率相对较高时少计提拨备，并动用积累的拨备吸收资产损失的做法

A.固定总价合同且变更签证及主材、人工不调差

B.要求我方放弃建设工程有限受偿权的

C.股份公司名义合同

D.工期违约按日计算在每天5万元以上或无上限约定的