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若个人客户基本信息缺失、变更或证件已过有效期的,客户经理可以上门进行维护()

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第1题

为个人开立银行账户,非首次建立客户信息的,应先查询客户基本信息(包括但不限于姓名、证件类型、证件号码、证件到期日、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式、税收居民身份信息等)是否完整、准确,如发现客户信息有缺失、遗漏、存在非法字符、明显与客户身份不符、明显与客户提供资料不一致等情况的,必须引导客户先更新、完善其个人基本信息()此题为判断题(对,错)。
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第2题

公司应开展客户身份持续识别工作的流程正确的有哪些?()
A、审核客户身份信息。客户办理投保、保全、理赔、客户服务等业务时,关注客户及其日常经营活动、金融交易情况,非自然人客户的股权或者控制权是否发生显著变化,确认客户身份证明文件是否过期。

B、更新客户身份信息。发现客户身份信息需要变更的,应及时提示客户补充更新身份证件、职业、联系方式等相关资料信息,并协助客户办理相关信息变更手续,在业务系统中完整、准确登记客户身份基本信息。

C、中止为客户办理业务。如客户提供的身份证件或身份证明文件以及在公司预留的身份证件信息已过有效期,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,公司应中止为客户办理除证件有效期更新外的其他业务。客户身份证件或身份证明文件有效期失效前1个月,公司将向客户发出需在证件失效前重新提交有效身份证件或身份证明文件的通知。

D、对于无法进行客户身份识别工作,或经评估超过本机构风险管理能力的,不得与客户建立或维持业务关系,并应当考虑提交可疑交易报告。

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第3题

客户申请保全时,如系统记录的申请资格人证件有效期已过或为15位身份证件时,须先进行证件有效期或证件号码的变更,否则不允许办理保全业务()
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第4题

客户办理柜台业务时,营业部柜台人员应先核对客户留存的身份证件是否已过有效期限,以及客户是否存在身份证件有效期限、职业等身份基本信息缺失的现象,营业部可先为客户办理相关业务,后续再为客户办理身份证件、身份基本信息更新手续。()
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第5题

对于证件类型为居民身份证的客户,若系统内留存的证件有限期过期、缺失或不一致可在OCR环节读取申请人最新证件有效期,并储存至核心业务系统()
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第6题

客户使用户口簿在建设银行初次建立个人客户身份基本信息,若“户口簿”上登记的出生日期为2010年12月18日,证件有效期则录入20281218()
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第7题

对客户先前提交的身份证件、营业执照等身份证明文件已过有效期或发现相关信息发生变更的,应在证件到期前()日内通知客户,客户没有在规定期限内更新且没有提出合理理由的,营业机构应中止为客户办理业务

A.5

B.10

C.20

D.30

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第8题

我社个人客户信息维护时,由于"[060465]按客户号或证件查询/修改"交易里除"客户综合信息"外,有"客户基本信息"等的分类,且交易每次只能对一个分类的信息进行修改或增加,因此如果该次的修改或增加内容涉及几个分类的,必须分多次进行操作。()
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第9题

为个人开立银行账户,非首次建立客户信息的,应先查询客户基本信息是否完整、准确,如发现客户信息有缺失、遗漏情况的,可以先开户,后续引导客户更新、完善其个人基本信息()
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第10题

下列选项,为个人客户基本信息9要素的有()

A.民族

B.性别

C.出生日期

D.证件到期日

E.联系方式

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第11题

我社产品变更的交易处理中,若个人活期存折储蓄账户转为个人活期存折结算账户,应在以下哪一项交易的“选项”栏中选择“9.账户类型变更”?()

A.修改账户信息提示”

B.支取方式变更及密码管理”

C.企业客户基本信息创建”

D.同业存款开户”

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