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[单选题]

张自强先生是兴业银行的金融理财师,他的客户王丽女士总是担心财富不够用,认为开源重于节流,量出为人,平时致力于财富的积累,有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度,金融理财师张自强不应该采取的策略为()

A.慎选投资标的,分散风险

B.评估开源渠道,提供建议

C.分析支出及储蓄目标,制定收入预算

D.根据收入及储蓄目标,制定支出预算

答案
D、根据收入及储蓄目标,制定支出预算
按照不同的财富观将客户分为储藏者积累者修道士挥霍者和逃避者五类积累者担心财富不够用致力于积累财富;量出为入开源重于节流;有赚钱机会时不排斥借钱滚钱根据题干中的描述王丽女士的财富观属于积累者选项ABC均是积累者应采取的策略;选项D是储藏者采取的策略
更多“张自强先生是兴业银行的金融理财师,他的客户王丽女士总是担心财富不够用,认为开源重于节流,量出为人,平时致力于财富的积累,有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度,金融理财师张自强不应该采取的策略为(…”相关的问题

第1题

金融理财师小刘的客户周先生是一名大学教授。在与客户的接触中,小刘发现周先生对私密性要求很高,
一般不轻易透露自己的财务状况。另外,小刘发现周先生做事非常谨慎,他喜欢通过自己的分析做出决策,不会轻易被别人说服。基于以上判断,小刘考虑采用以下方式为客户理财: (1)将客户请到机构的理财中心,利用团队的专家优势更好地为客户理财 (2)提供上门服务 (3)定期提供理财方面的信息,提出多个方案供客户选择 (4)对客户进行追踪式服务,有必要的时候可以代客理财其中恰当的方式为()。

A.(1)(3)

B.(1) (4)

C.(2) (3)

D.(2) (4)

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第2题

崔鹏宇是某银行的金融理财师,他的客户张薇女士总是担心财富不够用,认为开源重于节流,量出为入,平
时致力于财富的积累,有赚钱机会就要去投资。对于张薇的财富态度,崔鹏字不应该采取的策略为()。

A.分析支出及储蓄目标,制定收入预算

B.慎选投资标的,分散风险

C.评估开源渠道,提供建议

D.根据收入及储蓄目标,制定支出预算

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第3题

以下对金融理财的理解正确的是()。

A.贺先生认为金融理财仅仅是选择高收益产品,通过投机性投资发财致富

B.赵先生认为金融理财是有钱人考虑的事情,自己收入微薄不需要金融理财服务

C.杨女士认为金融理财师应该提供一个适合所有客户的标准理财方案

D.小王大学毕业两年,他认为自己目前虽然财力有限,但是也应当尽早规划未来

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第4题

运用财务计算器计算,客户的目标是通过8年累计300万元的退休金,他现有金融资产20万元,每月结余的
储蓄额为2万元。他找到银行金融理财师帮助他实现这个目标,那么金融理财师帮助他设计的投资组合年报酬率需达到()

A.7.614%

B.7.416%

C.7.461%

D.7.641%

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第5题

金融理财师小徐的客户周先生准备立遗嘱处分自己的财产,但不清楚如何立遗嘱,特向小徐请教。小徐的下列说法中错误的是()。

A.遗嘱的形式包括公证遗嘱、自书遗嘱、代书遗嘱、录音遗嘱和口头遗嘱

B.办理公证遗嘱时,周先生可以自己到公证处办理,也可以请他人代为办理

C.自书遗嘱需要由周先生亲笔书写全部内容,由周先生签名,并注明年月日

D.口头遗嘱只能在周先生不能以其他方式设立遗嘱的危急情形下做出

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第6题

高坚是一位有10年执业经验的金融理财师并拥有稳定的客户群。他本周签约了一位新的客户并为其制作
一份理财规划书。他将这份规划书的大部分内容完成后,就交付给自己的助手张慧处理并由张慧完成剩余的部分,随后他去国外度假。他在度假期间,张慧将这份制作完成的规划书交付给客户,但客户对其中某些部分很不满意。根据以上资料,高坚违反了金融理财师职业道德准则中的()原则。

A.恪尽职守

B.专业胜任

C.专业精神

D.正直诚信

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第7题

在银行工作的金融理财师张德利在了解到客户王丽曾接受过隔壁的第三方理财工作室的理财服务后,便
当着客户的面,把该第三方理财工作室的规模和理财师的素质半开玩笑地嘲讽了一番,这违背了《金融理财师职业道德准则》中下列哪项基本原则及其具体准则()。

A.守法遵规

B.正直诚信

C.专业精神

D.客观公正

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第8题

李风先生是一位35岁的国企中层领导,家庭年总收入在25万元以上,他一直比较重视投资理财的重要性,经过一段时间的投资摸索,目前的金融投资资产中共持有股票35万元,股票型基金15万元,企业债券与国债30万元。由于投资过程中的经验和教训,李先生更加意识到专业性的重要,但苦于没有时间和精力来进行深入研究,于是邀请了理财师为其进行科学的投资计划。在过去的一年里,李先生所投资的股票收益率为-15%,股票型基金

A.4.56%

B.2.37%

C.-4.31%

D.-5.65%

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第9题

根据材料回答1~6题:宋先生在政府机关工作,2010年他向银行申请了30年期30万元贷款,利率为6%。1.

根据材料回答1~6题:宋先生在政府机关工作,2010年他向银行申请了30年期30万元贷款,利率为6%。

1.若宋先生采用等额本息还款法来还贷,则他的每月还款额为()元。

A.1799

B.1967

C.477

D.351

2.若宋先生采用等额本金还款法来还贷,则他第一个月还款额为()元。

A.2667

B.1333

C.1667

D.2333

3.理财师应建议宋先生选择的还款方式是()。

A.等额本金还款法

B.等额本息还款法

C.到期一次性还本付息法

4.若宋先生与银行所签的借款合同还款期限是l年以内,则还款方法是()。

A.到期本息一次性清偿

B.按月偿还利息,到期偿还本金

C.按月等额偿还利息和本金

D.以上三种方法都可以

5.若宋先生打算向银行提出延长贷款申请,则他可以申请延期()次。

A.不限

B.0

C.2

D.1

6.宋先生原借款期限与延长期限之和最长不超过()年。

A.35

B.45

C.30

D.65

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第10题

关于自报家门,“您好,先生,我这里是()”,下面正确的报法是

A.兴业银行

B.兴业银行信用卡中心

C.兴业银行委托方

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第11题

以下理解或做法符合金融理财定义的是()。

A.赵先生认为金融理财是有钱人考虑的事情,自己收入微薄不需要金融理财服务

B.贺先生认为金融理财的目的是为了追求每个生命周期收入均大于支出

C.理财师小王每遇客户就推荐所在机构新推出的理财产品

D.理财师小张分析所在机构新推出的理财产品很符合客户吴先生的需求,于是向吴先生推荐该产品

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