以下理解或做法符合金融理财定义的是()。

A.保险代理人向任意陌生客户推销同一款保险产品，属于金融理财服务

B.职业股民以提取佣金为目的帮别人炒股，属于金融理财服务

C.金融理财服务止于为客户制定出理财方案

D.提供金融理财服务时，金融理财师有责任帮助客户确立目标并正确认识需求

以下各项的描述中，符合中国金融理财标准委员会(FPSCC)对金融理财定义的是()。

A．金融理财是指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务，以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象，推介销售投资产品、理财计划，并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动

B．金融理财是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况，明确客户的理财目标，最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在的一种综合金融服务

C．金融理财是指规划人们现在及未来的财务资源，使其能够满足人生不同阶段的需求，并达到预定的目标，使人们能够财务独立自主的理财服务

D．金融理财是指运用科学、公正的财务分析程序对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业化个人理财服务

下列关于理财策略的理解，不正确的是()。

A．简单的理财策略的做法是将富余的消费资金转换成银行存款

B．积极的理财策略的做法是在投资组合中增加高成长性和高收益的投资产品和工具，如股票、期货与期权等产品

C．稳健的理财策略的做法是在投资组合中选择低风险的股票、高等级的债券、优先股以及共同基金等金融产品

D．保守的理财策略的做法是只投资一种最熟悉的股票

下列关于理财策略的理解，不正确的是（）。

A．简单的理财策略的做法是将富余的消费资金转换成银行存款

B．积极的理财策略的做法是在投资组合中增加高成长性和高收益的投资产品和工具，如股票、期货与期权等产品

C．稳健的理财策略的做法是在投资组合中选择低风险的股票、高等级的债券、优先股以及共同基金等金融产品

D．保守的理财策略的做法是只投资一种最熟悉的股票

下列关于理财策略的理解，不正确的是()。

A．简单的理财策略的做法是将富余的消费资金转换成银行存款

B．积极的理财策略的做法是在投资组合中增加高成长性和高收益的投资产品和工具，如股票、期货与期权等产品

C．稳健的理财策略的做法是在投资组合中选择低风险的股票、高等级的债券、优先股以及共同基金等金融产品

D．保守的理财策略的做法是只投资一种最熟悉的股票

A.稳健的理财策略的做法是在投资组合中选择低风险的股票、高等级的债券、优先股以及共同基金等金融产品

B.积极的理财策略的做法是在投资组合中增加高成长性和高收益的投资产品和工具，如股票、期货与期权等产品

C.简单的理财策略的做法是将富余的消费资金转换成银行存款

D.保守的理财策略的做法是在投资组合中选择高收益的股票

A.将保险产品同存款、银行理财、国债等其它金融产品相混淆

B.对客户的错误理解超过二次或以上未正确引导或加以说明

C.虚假承诺客户投保可上调银行信用额度或贷款额度等

D.阻碍或诱导投保人不如实告知，掩盖既往病史或提供不实理赔资料

A.金融理财就是客户通过购买理财产品获取投资收益

B.金融理财是有钱人考虑的事情，收入微薄的人不需要金融理财服务

C.金融理财师应该提供一个适合所有客户的标准化理财方案

D.金融理财最全面的意义在于一生财务资源配置效用的最大化

A.商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品的，其结构性存款产品应将基础资产与衍生交易部分相结合

B.商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外，还应为每一个理财计划编制相应的财务报表

C.商业银行开展个人理财业务，可根据相关规定向客户收取适当的费用

D.商业银行应在理财计划终止或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告

E.商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品的，其基础资产应按照储蓄存款业务管理，衍生交易部分应按照金融衍生产品业务管理

下列各项描述符合FPSB China对金融理财完整定义的是()。

A．金融理财(Financial Planning)是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在

B．金融理财(Financial Planning)是一种综合金融服务，是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标，最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案

C．金融理财(Financial Planning)是指专业理财人员通过帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在

D．金融理财(Financial Planning)是一种综合金融服务，是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标，最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在