金融理财师小刘的客户周先生是一名大学教授。在与客户的接触中，小刘发现周先生对私密性要求很高，

A.遗嘱的形式包括公证遗嘱、自书遗嘱、代书遗嘱、录音遗嘱和口头遗嘱

B.办理公证遗嘱时，周先生可以自己到公证处办理，也可以请他人代为办理

C.自书遗嘱需要由周先生亲笔书写全部内容，由周先生签名，并注明年月日

D.口头遗嘱只能在周先生不能以其他方式设立遗嘱的危急情形下做出

A.专业精神原则

B.专业胜任原则

C.客观公正原则

D.正直诚信原则

A.赵先生认为金融理财是有钱人考虑的事情，自己收入微薄不需要金融理财服务

B.贺先生认为金融理财的目的是为了追求每个生命周期收入均大于支出

C.理财师小王每遇客户就推荐所在机构新推出的理财产品

D.理财师小张分析所在机构新推出的理财产品很符合客户吴先生的需求，于是向吴先生推荐该产品

A.周先生家庭现在处于家庭形成期，现在有购房打算，所以应该安排购房置产信托。

B.周先生的生涯阶段属于建立期，投资方面，可以尽量选择基金定投、活期存款的形式。

C.周先生面临买房和孩子出生，其家庭负担会越来越重，所以应提高寿险保额。

D.周先生两年后要的孩子，现在就应该安排子女高等教育金信托。

A.周先生家庭现在处于家庭形成期，现在有购房打算，所以应该安排购房置产信托。

B.周先生的生涯阶段属于建立期，投资方面，可以尽量选择基金定投、活期存款的形式。

C.周先生面临买房和孩子出生，其家庭负担会越来越重，所以应提高寿险保额。

D.周先生两年后要的孩子，现在就应该安排子女高等教育金信托。

客户周先生希望实现财产的增值，作为理财师你应该为他主要进行()的理财规划。

A．现金规划

B．风险管理和保险规划

C．投资规划

D．财产分配与传承规划

A．6.80%

B．8.80%

C．10.80%

D．11.80%

A．周先生家庭现在处于家庭形成期，现在有购房打算，所以应该安排购房置产信托

B．周先生的生涯阶段属于建立期，投资方面可以尽量选择基金定投、活期存款的形式

C．周先生面临买房和孩子出生，其家庭负担会越来越重，所以应提高寿险保额

D．周先生两年后要孩子，现在就应该安排子女高等教育金信托

A.调整资产配置没有按照合同约定通知孟先生，违反了正直诚信的原则

B.尽管没有征得客户同意，但帮助客户挽回了损失，因而没有违反职业道德准则

C.金融机构员工不得参与证券交易，违反了守法遵规的原则

D.直接代替客户进行交易，违反了专业胜任的原则