金融理财师在协助客户汪先生做生涯决策时，分析4套可能的理财方案，将汪先生要实现的所有理财目标

一般不轻易透露自己的财务状况。另外，小刘发现周先生做事非常谨慎，他喜欢通过自己的分析做出决策，不会轻易被别人说服。基于以上判断，小刘考虑采用以下方式为客户理财： (1)将客户请到机构的理财中心，利用团队的专家优势更好地为客户理财 (2)提供上门服务 (3)定期提供理财方面的信息，提出多个方案供客户选择 (4)对客户进行追踪式服务，有必要的时候可以代客理财其中恰当的方式为()。

A．(1)(3)

B．(1) (4)

C．(2) (3)

D．(2) (4)

A.双方可以自己协商解决

B.双方可以共同邀请第三方来调解

C.双方均可以向仲裁机构申请仲裁来解决，若对仲裁意见不服，还可再次申请仲裁

D.双方均可以向法院起诉，通过诉讼来解决

A.没有违反职业道德准则

B.违反了正直诚信原则

C.违反了专业精神原则

D.违反了克尽职守原则

A.调整资产配置没有按照合同约定通知孟先生，违反了正直诚信的原则

B.尽管没有征得客户同意，但帮助客户挽回了损失，因而没有违反职业道德准则

C.金融机构员工不得参与证券交易，违反了守法遵规的原则

D.直接代替客户进行交易，违反了专业胜任的原则

金融理财对客户的一生具有很重要的意义，下列说法正确的是()。 (1)平衡家庭一生收支的方法主要有代际赡养、风险投资、国家福利 (2)理财师只要明确了客户的风险属性，就可以做出正确的理财决策 (3)理财师能帮助客户进行税收筹划，从而减轻客户的税收负担 (4)理财师要帮助客户对其人生的各个阶段做投资预算，以便于进行财富管理

A．(1) (2)

B．(1) (4)

C．(2) (3)

D．(3) (4)

A.周先生家庭现在处于家庭形成期，现在有购房打算，所以应该安排购房置产信托。

B.周先生的生涯阶段属于建立期，投资方面，可以尽量选择基金定投、活期存款的形式。

C.周先生面临买房和孩子出生，其家庭负担会越来越重，所以应提高寿险保额。

D.周先生两年后要的孩子，现在就应该安排子女高等教育金信托。

A.周先生家庭现在处于家庭形成期，现在有购房打算，所以应该安排购房置产信托。

B.周先生的生涯阶段属于建立期，投资方面，可以尽量选择基金定投、活期存款的形式。

C.周先生面临买房和孩子出生，其家庭负担会越来越重，所以应提高寿险保额。

D.周先生两年后要的孩子，现在就应该安排子女高等教育金信托。

在制定并向客户提交规划方案的过程中，下列是《金融理财师执业操作准则》中的要求的是()。

A．在个人理财规划方案制定后，金融理财师不应将该理财规划方案和客户原来的理财方案做比较，以保持该个人理财规划方案的独立性

B．金融理财师在向客户展示其个人理财规划时，应当尽可能地以个人的观点作为事实来引导客户

C．在考查了各种备选方案后，金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案，以实现客户的既定目标。方案可以是一个单独执行方案，也可以是若干个执行方案的组合

D．个人理财规划报告必须使金融理财师和客户的利益和目标相一致

当帮客户做出客观的评估和明智的决策。（） A．对 B．错