在执行理财方案时，理财规划师和理财规划执行者应遵循的原则有准确性原则、有效性原则和()原则。

理财规划师在向客户交付理财规划方案时，()是不正确的。

A．需要向客户重申与实施方案相关的各项成本费用

B．让客户对理财方案进行深入了解

C．告知客户可以协助其执行理财方案

D．告知客户方案交付后将不再修改

般而言，理财师的以下建议正确的是()。

Ⅰ．年轻、经济负担不重和原始积累的特点使青年家庭在理财规划的策略制定上归为进攻类型

Ⅱ．理财规划师应该建议青年家庭以渐进式、积累式的方式分批投入，适合攻守兼顾型

Ⅲ．中年家庭的理财规划方案在三种家庭形态中相对是最复杂的，适合防守型的理财规划策略

Ⅳ．老年家庭的特点决定了其防守型的理财规划策略

A．Ⅰ、Ⅳ

B．Ⅰ、Ⅲ

C．Ⅱ、Ⅲ

D．Ⅲ、Ⅳ

A.客户需为协助理财规划师执行理财规划提供必要的便利

B.按照合同的约定及时交纳理财服务费

C.向理财规划师及其所属公司提供与理财规划的制定相关的一切信息

D.如在理财规划的制定及执行过程中，客户的家庭或财务状况发生重大变化，有义务及时告知理财规划师及公司，便于调整方案

E.提供的全部信息内容须真实准确

这种策略安排是和家庭收入主导者所处的生命周期紧密联系的。

A．正确

B．错误

A.客户资本规模

B.客户个人财务变化幅度

C.理财规划师的性格和工作习惯

D.客户的投资风格

E.理财规划服务机构的制度

客户净资产占总资产的比重，反映客户综合偿债能力的高低。

A．正确

B．错误

A．妥善保管理财计划的执行记录B．理财方案的制定和执行最好一成不变C．执行理财计划不必首先获得客户的执行授权D．不论是在实施计划制定的过程中，还是完成之后，都应当积极主动地与客户进行沟通和交流，但不需要客户亲自参与到实施计划的制定和修改过程中来

A.客户的风险偏好

B.客户个人财务状况变化幅度

C.客户的投资金额和占比

D.理财规划师的性格和工作习惯

A．不论是在实施计划制定的过程中，还是在完成之后，都应当积极主动地与客户进行沟通和交流，但不需要客户亲自参与到实施计划的制定和修改过程中来

B．执行理财计划不必首先获得客户的执行授权

C．妥善保管理财计划的执行记录

D．理财方案的制订和执行最好一成不变

A.Y.是

B.N.否

A.理财就是投资，就是怎样赚更多的钱

B.理财规划师设计理财方案时，只需要收集客户的财务信息即可

C.理财规划行业在我国已经经历了初创、发展、成熟三个阶段

D.理财是有钱人的事

E.风险管理比获得收益更重要