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[多选题]

(运营主任)客户王女士申请开立II、III类户并上传身份证影响时,下列做法错误的是()

A.对联网核查未反馈客户照片或反馈信息不一致的,应以联网核查为准

B.对联网核查未反馈客户照片或反馈信息不一致的,应以身份证件为准

C.对联网核查未反馈客户照片或反馈信息不一致的,应要求客户初始有效辅助证件,以辅助证件为准

D.对联网核查未反馈客户照片或反馈信息不一致的,应要求客户初始有效辅助证件,经人工审核后再办理开户

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第1题

(运营主任)下列哪项不属于开户行为异常()

A.客户使用同一身份连续开立多个Ⅱ、Ⅲ类户

B.不同客户使用同一终端设备、同一绑定账户或手机号码开立多个Ⅱ、Ⅲ类户

C.客户使用的手机号码为实名制的运营商手机号码

D.客户申请开户过程中信息填写、程序交互过程中操作速度过快,超出手动操作速度的合理范围

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第2题

关于个人结算账户开立渠道,下列说法正确的有()

A.客户通过我行柜面申请开立账户的,我行可为其开立Ⅰ类户、Ⅱ类户和Ⅲ类户

B.客户通过自助设备渠道申请开立Ⅰ类户的,必须经过我行工作人员现场面对面审核客户身份

C.客户通过电子渠道(手机银行、网上银行等)申请开户的,仅能开立Ⅱ类户和Ⅲ类户

D.客户可以通过电子渠道(手机银行、网上银行等)申请开立Ⅰ类户Ⅱ类户和Ⅲ类户

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第3题

(运营主任)自2016年12月1日起,银行业金融机构(以下简称银行)为个人开立银行结算账户的,同一个人在同一家银行只能开立一个Ⅰ类户,已开立Ⅰ类户,再新开户的,应当开立()

A.Ⅱ类户

B.Ⅲ类户

C.IV类户

D.Ⅱ类户或Ⅲ类户

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第4题

(运营主任)银行为个人开立Ⅱ、Ⅲ类户时,应在与客户签订的账户管理协议中约定长期不动、()处置方法

A.基本户

B.一般户

C.临时户

D.零余额账户

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第5题

(运营主任)同一银行法人为同一个人开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过()个

A.1

B.2

C.3D

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第6题

(运营主任)军人开立的军人工资卡辅卡银行账户应安照()户管理

A.Ⅰ类

B.Ⅱ类

C.Ⅲ类

D.专用

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第7题

(运营主任)自()起,银行业金融机构为个人开立银行结算账户的,同一个人在同一家银行只能开立一个Ⅰ类户,已开立Ⅰ类户,再新开户的,应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户

A.2017年1月1日

B.2017年1月10日

C.2016年12月1日

D.2016年12月12日

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第8题

(运营主任)银行应对新开立的Ⅱ、Ⅲ类户()人工筛查、不定期人工抽查

A.逐笔

B.不定期

C.定期

D.不需

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第9题

(运营主任)开户后交易行为异常不包括()

A.Ⅱ、Ⅲ类户开立后连续发生交易失败情况,或短时间内发生身份验证、绑定或签约等非资金变动类交易

B.Ⅱ、Ⅲ类户开立后在未发生过入金的情况下收到身份验证请求

C.同一身份的Ⅱ、Ⅲ类户在同一终端设备或网络地址进行登录或操作

D.Ⅱ、Ⅲ类户开立户客户立即或多次修改手机号码、绑定账户

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第10题

自2016年12月1日起,同一客户在我行只能开立一个I类户。客户申请开户,系统提示已开立I类户的,应
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第11题

客户通过电子渠道(手机银行、网上银行等)申请开户的,仅能开立Ⅱ类户和Ⅲ类户。()
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