客户风险审议要点包括但不限于（)。

A.融资融券规模

B.集中度

C.客户维持担保比例

D.高风险账户

E.坏账情况等监控指标

A.进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况

B.进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源

C.适度提高客户及其实际控制人、实际受益人信息的收集或更新频率

D.合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型

A.A.客户名称

B.B.单位性质

C.C.信誉情况

D.D.以上都是

A.授信客户及担保客户提供的身份证明、授信主体资格等基本情况、财务状况以及资金往来等情况

B.掌握授信业务的真实用途，调查验证经营状况和偿债能力等

C.调查核实抵押物、质物的权属、价值及实现抵押权、质权的可行性、合法性等

D.调查核实保证人的担保资格、代偿能力、资金往来和资信等情况

A.重新识别、调查客户身份，包括客户的职业、年龄、收入等信息。

B.采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构。

C.调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性，包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等。

D.整体分析与客户的业务关系，对客户全部开户及交易情况进行详细审查，判断客户交易与客户及其业务、风险状况、资金来源等是否相符。

E.涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户所有人核实交易情况。

A.反洗钱工作部门设置、负责人及专门负责反洗钱工作的人员的联系方式

B.客户风险等级划分制度、反洗钱工作保密制度

C.年度反洗钱培训和宣传的落实情况

D.低风险客户交易情况

A.客户信息

B.生产信息

C.原材料信息

D.公司治理信息