以下哪类客户不需要开展特别尽职调查（)

A.客户为外国政要人士

B.客户在过去三年中曾被我行报送过重点可疑交易报告或报送过多次一般可疑报告

C.客户曾被境内外有权机关开展涉嫌洗钱犯罪的调查，调取其账户及交易信息

D.以上都是

A.A.私行客户

B.B.财富客户

C.C.私行和财富客户

D.D.大众客户

A.客户信息公开程度越高，客户尽职调查成本越低，风险程度越低

B.客户建立或维护业务关系的渠道越直接，开展尽职调查工作越便利，风险程度越低非面对面渠道风险程度高于柜面渠道

C.客户身份证件或身份证明文件越难以查验，客户身份越难以核实，风险程度越高

D.非自然人客户经营存续时间越长，风险程度越高

A.主办行

B.协办行

C.经营行

D.客户管理行

A.他行白金信用卡客户

B.银行业协会正式员工

C.民营企业高

D.我行商务贷款客户

A.赌场等赌博性质行业的客户

B.与欺诈或腐败猖獗的国家或地区有密切关系的客户

C.受益人属于外国政要的客户

D.信用等级低，但经常从事高额度、高风险类业务的客户

A.客户

B.大堂经理

C.运营主管

D.网点主任

A.划分客户风险等级

B.对不同等级客户采取相应的客户尽职调查及其他风险控制措施

C.建立客户洗钱风险评估指标体系

D.制定客户风险等级评估流程