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[多选题]

如系统中已建立的客户信息居民身份证号码与申请开户的客户居民身份证号码重号,并且系统中记录的证件信息与客户提供的证件信息通过“公民身份信息查询”交易核对,均为有效证件,客服经理应()

A.可判定属于公安机关发放的居民身份证号码重号

B.向开户客户解释说明

C.按联网核查的有关要求向居民身份证发证机关反馈证件号码重复情况

D.待客户证件号码变更后,客户再到网点办理业务

E.直接将系统中已建立的客户信息删除

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第1题

反洗钱和反恐怖融资名单实时监测,通过后台IT系统在业务办理时直接识别。公司已建立反洗钱和反恐怖融资名单数据库,在新契约录入、保全受理、理赔受理录入中,通过有效的技术手段,对名单人员开展实时监测。公司通过系统自动将投保人、被保险人、受益人的姓名、()与名单相核对,如遇名单信息不全则由机构运营人工在核心系统客户洗钱风险等级模块待办任务进行进一步核查、确认。

A.联系电话

B.联系地址

C.身份证号码

D.证件有效期

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第2题

客户资料变更差异较大时,如何判断临柜客户与系统中客户为同一人()

A.如投保时笔误或投保时姓名未定(如刚出生不久的婴儿),可通过保单相关联投保人或被保险人信息进行判断

B.如为户籍部门变更客户身份证号码,可提供户籍部门的相关证明

C.如为集团业务,客户出生日期仅登记为年月,未精确到日,可请客户提供保单、缴费发票、或通过已授权的收、付费账户信息等进行判断

D.如为单位投保或单位出资投保,可通过单位出具相关证明判断

E.对于复杂情形无法判断的,可通过生调人员调查等方式核实确认

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第3题

为确保客户号具有唯一性,办理开户时应做好以下几方面工作:()。

A.客户已经用15位号码的居民身份证开户,再使用18位号码的居民身份证开户时,系统会提示该客户身份证号码需要升位,经办员应对客户的证件号码予以维护。

B.当客户证件类型和证件号码两个要素与系统内已存在的客户资料吻合时,系统提示可能会存在相同的客户,这时经办员需要通过对客户资料进一步认真核对,判断该客户是否已开立客户号。

C.客户持户口簿、护照等证件要求开户时,经办员应询问客户是否在我行办理过业务,同时分别在证件号码栏录入对应的证件号码及居民身份证号码查找客户信息,确认客户未在我行开户后方可办理。

D.证件号码中有汉字的,旧系统用拼音代替;新系统则使用汉字。经办员应注意使用两种可能的编码规则进行客户的查找和确认。

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第4题

客户在办理与账户相关的需要核对有效实名证件的业务时,如系统内记录的居民身份证号码为15位,客户本人提供的居民身份证号码为18位的,经联网核查相符后,对于居民身份证姓名相同但由于增加两位年份号码和最后一位校验码升至18位的,不需要客户提供原证件()
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第5题

为持户口簿开户的个人客户建立客户信息时,证件号码应录入户口簿上登记的()。

A.出生日期

B.居民身份证号码

C.户籍号+出生日期

D.户籍号

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第6题

江苏客户来电重置户号密码,客户无法提供身份证号码(系统中未登记身份证),知识库显示"如系统中未登记身份证,此项可不用核对,需要核对其他三项信息正确"即可()
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第7题

对于境内非居民通过境内银行与境外发生的涉外收付款项,我行应要求非居民机构客户填写《单位基本情况表》,并在我行“外汇收支申报”系统中为其建立基本信息和开户信息()
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第8题

关于住户提交认证信息需物业审核的,以下说法正确的是()

A.若业主填写姓名/身份证号码/证件类型与ERP系统不一致时,物业人员与业主核实后须在智慧云平台住户审核-【新增业主/租客审核】界面中进行审核

B.若业主填写姓名、身份证号码及证件类型与ERP系统一致,仅电话号不一致时,物业人员与业主核实后须在智慧云平台住户审核-【人员手机异常审核】界面中进行审核

C.业主已完成恒大智慧社区APP认证的,如业主本人在自己的APP端新增家人时,无须审核直接通过;业主家人在恒大智慧社区APP提交认证时,如超过12小时业主未审核通过的,须物业人员在家人自主审核中进行审核,业主已无权限进行审核

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第9题

人行根据分支机构的分类评级提交内容资料,到现场进行核实评定。如抽取10份评级年度内最先建立业务关系的客户身份识别资料,进入柜台系统核对客户的身份证号码、联系方式、联系地址、身份地址、职业、国籍等基本信息;核查反洗钱会议纪要签到人员出勤记录,核对签到记录与出勤记录是否一致()
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第10题

因居民身份证号码校验位变化,需修改个人客户信息中的证件号码的,必须提供新、旧居民身份证。()
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