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[多选题]

下列()情况采取暂停非柜面措施

A.开户六个月无交易

B.客户信息不全

C.惩戒客户

D.冒名开立账户

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第1题

对企业开户,原则上应至少在开户满3个月内至经营地址开展上门回访,对存在异常情形的,及时采取暂停非柜面交易等账户管控措施()
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第2题

银行应当加强对Ⅱ、Ⅲ类户异常开立和可疑交易的监测,对于个人存在异常开户和可疑交易行为的,采取拒绝开户或暂停账户非柜面业务等措施。()
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第3题

Ⅱ、Ⅲ类线上账户开户第二日起满()无任何主动交易的,本行将采取(),待重新核实客户身份后,才可解除该管控措施

A.180天;暂停非柜面

B.360天;暂停非柜面

C.180天;只收不付

D.360天;只收不付

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第4题

对开户之日起6个月内无交易记录的账户,我行应采取()措施,开户机构重新核实客户身份后,可以恢复其业务

A.停止支付

B.中止服务

C.暂停非柜面业务

D.手动转久悬

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第5题

对经设区的市级及以上公安机关认定并移送的涉案账户线索,各分(支)行应中止该涉案银行账户所有业务,对涉案账户开户人名下其他银行账户采取()的管控措施

A.暂停非柜面业务

B.调整网银限额

C.只收不付

D.调高风险等级

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第6题

网点核实发现账户存在冒名、假名开立账户情况的,应采取()措施

A.销户

B.账户停用(冒名)管控

C.暂停非柜面

D.止付

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第7题

银行应当加强对Ⅱ、Ⅲ类户异常开立和可疑交易的监测,对于个人存在异常开户和可疑交易行为的,应当严格按照()等制度规定,采取拒绝开户或暂停账户非柜面业务等措施

A.《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》

B.《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》

C.《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》

D.《中国人民银行关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知》

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第8题

张三名下有A、B、C、D四家银行机构银行卡各1张,其中A银行账户被省公安厅认定为涉案账户,则B、C、D银行机构应当采取哪些措施()

A、立即中止相关账户所有业务

B、通知客户重新核实身份,3日内未重新核实身份的,暂停相关账户非柜面业务

C、重新核实身份后,可解除管控恢复正常业务

D、确认为冒名开户的,在客户出具被冒用身份开户并同意销户的声明后,对相关账户进行销户

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第9题

有下列情形之一的,应对账户采取暂停非柜面业务()
A.对于多人使用同一联系电话号码开立和使用账户,且个人客户无法证明合理性的

B.经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台涉案账户名单的,如涉案账户开户人未在3日内重新核实身份,应对涉案账户开户人名下其他账户暂停非柜面业务

C.公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的个人,5年内暂停其银行账户非柜面业务

D.对于列入可疑交易的账户,经核实后仍然认定账户可疑的;对开户之日起6个月内无交易记录的账户,应当暂停其非柜面业务;重新核实个人客户身份后,可恢复其业务

E.法律、行政法规、监管部门或建设银行规定的其他情形

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第10题

各网点应每日通过电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台查询涉案账户的快速查询、紧急止付和快速冻结情况,并根据平台冻结记录提交《渤海银行广州分行“采取/取消客户限制措施”审批单》,经本机构负责人审批同意后,对相应账户采取“暂停非柜面业务”进行账户管控()
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第11题

对公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件风险管理平台“涉案账户”名单的,采取()控制,并通知账户开户人重新核实身份,未在3日内办理身份核实的,应当对账户开户人名下其他账户暂停非柜面业务

A.只收不付

B.只付不收

C.不收不付

D.暂停非柜面业国

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