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[主观题]

经办行可采取以下()方式对存款银行开户意愿的真实性进行核实,并完整保存对开户银行开户意愿真实性核实的纸质、视频、电话等记录,随开户资料一并进行保管

A.通过大额支付系统向存款银行一级法人进行核实

B.通过小额支付系统向存款银行一级法人进行核实

C.电话联系存款银行进行核实,联系方式应当通过多种渠道获得,不能仅使用申请人提供的联系方式,可以参考使用人民币银行结算账户管理系统存储的联系方式,我行两名正式员工核实并做好核实记录

D.我行两名正式员工到存款银行上门核实或者通过本银行在异地的分支机构上门核实

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第1题

根据《中国人民银行关于加强银行业金融机构人民币同业银行结算账户管理的通知》,开户银行可采取以下两种方式中的任一一种对存款银行开户意愿的真实性进行核实:一是通过大额支付系统向存款银行一级法人进行核实;二是到存款银行上门核实或者通过本银行在异地的分支机构上门核实()
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第2题

根据《中国人民银行关于加强银行业金融机构人民币同业银行结算账户管理的通知》,下列说法正确的是()

A.人民币同业银行结算账户按照用途可分为结算性和投融资性两类

B.开户银行可采取以下两种方式中的任一一种对存款银行开户意愿的真实性进行核实:一是通过大额支付系统向存款银行一级法人进行核实;二是到存款银行上门核实或者通过本银行在异地的分支机构上门核实

C.人民币同业银行结算账户执行同一银行分支机构首次开户面签制度

D.开户银行应当按照规定将同业银行结算账户开户信息向人民币银行结算账户管理系统备案

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第3题

在取消企业银行账户开户许可证核发的地区,企业申请开立基本存款账户的,银行应当向企业法定代表人或单位负责人核实企业开户意愿,并留存相关工作记录。银行可采取面对面、视频等方式向企业法定代表人或单位负责人核实开户意愿,具体方式由银行根据客户风险程度选择。()此题为判断题(对,错)。
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第4题

下列关于查询冻结扣划描述正确的是()

A.解冻必须由原冻结机关提供解冻通知书,并与原冻结通知书核对相符后,才能办理解冻手续

B.与存款有关的会计凭证、账簿、对账单等资料。有权机关根据需要可以抄录、复制、照相,但不得带走原件

C.有权机关可依法对银行承兑汇票保证金采取冻结措施,但不得扣划

D.被冻结的款项,不属于赃款的,冻结期间,经办行不计付利息

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第5题

只有在桂林银行开立基本存款账户、一般存款账户,且开户期限已满一个季度的单位才能申请办理协定存款,但对优质重要客户,经办行可根据具体情况决定()
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第6题

银行可采取()等方式向企业法定代表人或单位负责人核实企业基本存款账户开户意愿,并留存相关工作记录。

A.面对面

B.电话

C.视频

D.实地核实

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第7题

监管部门对于同业银行结算账户业务提出了严格的监管要求,要求各商业银行营业机构必须加强对同业开户的审查,所应采取的审查措施包括但不限于以下几种()
A.严格执行同一银行分支机构首次开户面签制度,由开户营业机构两名以上工作人员共同亲见存款银行法定代表人(单位负责人)在开户申请书和银行账户管理协议上签名确认

B.严格执行开户证明文件原件的审核要求,不得以审核复印件或影印件代替,必须采取双人复核制度

C.非一级法人开户的,应当出具一级法人(或者一级分行)授权书原件

D.至少采取2种方式对存款银行开户意愿的真实性进行核实

E.营业机构应完整留存对开户意愿和开户证明文件真实性核实的纸质、视频、电话等记录,作为账户档案进行保管

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第8题

企业申请开立基本存款账户应当核实其开户意愿。开户行可采取面对面、视频等方式与企业法定代表人(单位负责人)核实开户意愿,并留存相关工作记录。企业法定代表人(单位负责人)不配合的,银行有权拒绝开户()
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第9题

企业申请开立基本存款账户应当核实其开户意愿。开户行可采取面对面、视频等方式与企业法定代表人(单位负责人)核实开户意愿,并留存相关工作记录。企业法定代表人(单位负责人)不配合的,银行有权拒绝开户。()
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第10题

对批量开户的账户进行上门激活时,银行可采取以下哪些措施规避法律风险()

A.由委托人委托被授权人办理账户的首次激活,填写《上门激活申请表》、《委托办理激活授权书》,并由委托人、被授权人签名确认

B.银行经办人要求开户人和被授权人提供身份证原件并对其进行核实

C.银行经办人要求开户人和被授权人在身份证复印件上签名确认

D.银行经办人在身份证复印件上加盖"与原件核对相符"章,并注明"用于开户人授权被授权人在支行办理激活业务"

E.在技术条件许可的情况下,银行应当对授权过程进行全程录像并做好录像的存档管理工作

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