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[主观题]

对批量开户的账户进行上门激活时,银行可采取以下哪些措施规避法律风险()

A.由委托人委托被授权人办理账户的首次激活,填写《上门激活申请表》、《委托办理激活授权书》,并由委托人、被授权人签名确认

B.银行经办人要求开户人和被授权人提供身份证原件并对其进行核实

C.银行经办人要求开户人和被授权人在身份证复印件上签名确认

D.银行经办人在身份证复印件上加盖"与原件核对相符"章,并注明"用于开户人授权被授权人在支行办理激活业务"

E.在技术条件许可的情况下,银行应当对授权过程进行全程录像并做好录像的存档管理工作

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更多“对批量开户的账户进行上门激活时,银行可采取以下哪些措施规避法律风险()”相关的问题

第1题

单位客户申请使用批量方式为员工代理开户的,单位应对员工的真实身份承担责任,原则上应由批量开户原经办人统一领取,并由员工本人持有效身份证件到营业机构办理身份确认、账户激活手续,在账户激活前,该银行账户()

A.不收不付

B.只收不付

C.只付不收

D.可收可付

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第2题

在我社手工批量开户业务中,收到开立账户成功的开户人需本人持开户证件原件到银行(农信社)的营业网点填列《特殊业务申请表》进行修改密码,激活介质。()
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第3题

以下说法对的是()

A.无民事行为能力或限制民事行为能力的开户申请人,由法定代理人或者人民法院、有关部门依法指定的人员代理办理

B.单位代理开立的个人存款账户,在被代理人持本人有效身份证件到开户银行办理身份确认、密码设(重)置等激活手续前,该账户不收不付

C.如开户申请人确因行动不便等原因不能前往银行网点的,可采取上门办理等方式办理开户

D.对于16周岁以下的非中国公民开立个人存款账户,应由法定监护人代理开户,并提供双方有效身份证件及监护关系证明文件

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第4题

银行应当加强账户交易活动监测,对开户之日起(指开户次日起,当日不算)或者批量代发卡激活之日起6个月内无交易记录的账户,暂停其非柜面业务,各网点向单位和个人重新核实身份后,可以恢复其业务()
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第5题

根据《中国人民银行关于加强银行业金融机构人民币同业银行结算账户管理的通知》,开户银行可采取以下两种方式中的任一一种对存款银行开户意愿的真实性进行核实:一是通过大额支付系统向存款银行一级法人进行核实;二是到存款银行上门核实或者通过本银行在异地的分支机构上门核实()
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第6题

批量开户的账户未激活,初始密码未修改的,必须由客户到柜面修改密码激活后才能签约电话银行。()
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第7题

根据《中国人民银行关于加强银行业金融机构人民币同业银行结算账户管理的通知》,下列说法正确的是()

A.人民币同业银行结算账户按照用途可分为结算性和投融资性两类

B.开户银行可采取以下两种方式中的任一一种对存款银行开户意愿的真实性进行核实:一是通过大额支付系统向存款银行一级法人进行核实;二是到存款银行上门核实或者通过本银行在异地的分支机构上门核实

C.人民币同业银行结算账户执行同一银行分支机构首次开户面签制度

D.开户银行应当按照规定将同业银行结算账户开户信息向人民币银行结算账户管理系统备案

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第8题

若批量开立的账户状态为(),可通过柜面“客户服务-账户-预开户状态特殊变更”路径补齐身份证件影像,或由开户申请人通过手机银行自助补录身份证件影像

A.待激活

B.预开户

C.未核实

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第9题

企业申请变更法人、不动户激活或存量几乎无交易的账户忽然激活并申请企业网银时,各网点应按照开户环节的审查与监测要求,存疑时应及时进行上门审核,以认真落实变更业务的审查工作,防范恶意买卖存量企业账户的可疑行为()
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第10题

单位批量开户提供证件信息,批量开户状态为待激活,待激活状态的账户()。

A.可存可取

B.不可存取

C.不可存可取

D.可存不可取

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