在对客户信用状况调查时，重点核实在工商、税务、海关、环保、金融监管等部门是否存在处罚记录，在法院是否有被执行记录，收集常用银行账户信息等情况。（)

A.是否有不良信用记录

B.对外提供的担保是否超出其自身的承受能力

C.担保机构对外借款

D.基本财务状况、经营效益

A.客户身份证件及身份证明文件是否真实有效

B.客户账户是否本人控制并使用

C.客户是否存在官方媒体及网络负面舆情等负面信息

D.客户对其异常行为是否存在合理解释

A.借款人是否正常还款，是否有不良信用记录

B.抵押物价值及变现能力

C.借款人的信用状况及实际偿债能力

D.借款人资料的真实性

A.财政部门

B.税务部门

C.工商管理部门

D.财务部门

A.税务

B.财政

C.工商

D.海关

A.进口商是否具有办理资格

B.资信状况是否满足业务办理要求

C.贸易背景是否真实

D.进口商提交的商业汇票是否已经有效承兑

A.各分支行应以直接调查和间接调查的方式，收集有关授信信息资料，对申请人申请授信业务的合法性、合规性、安全性和盈利性进行调查，并对调查资料的真实性负责

B.各分支行应查询客户风险等级评定结果，但无须截屏打印并纸质留存。对于较高风险、高风险等级客户审慎为客户办理授信业务

C.在与客户发生授信业务时，各分支行应重点核查客户是否存在提供虚假信息或采取虚假交易行为骗取信贷资金的情况，并重点关注授信业务中是否存在“假权证、假注资、假按揭”等非法目的骗贷行为

D.在与客户发生票据业务时，重点核查客户是否存在放大效应，利用票据业务所需较低比例保证金的杠杆骗取信贷资金，并清查保证金来源是否合法等情况

A.企业和个人征信系统(又称企业和个人信用信息基础数据库)

B.报刊、期刊、互联网

C.借款人的合作伙伴和竞争者

D.实地调查

E.工商局、法院、海关、税务部门等

A.身份是否真实&履历是否真实

B.是否原单位存在未到期的合同

C.学历等信息是否真实

D.是否与原单位存在竞业协议

E.健康调查