一般来说，私营企业主客户比较关注财富保障、传承和子女教育等方面的规划服务，在与理财师打交道时需要被尊重、被关注和差异化、个性化服务; 专业人土相对更需要退休养老规划、保险规划、投资规划(资产配置)，比较强调理财师工作服务的专业性、规范性和时效性。()此题为判断题(对，错)。

A.要被关心

B.要被倾听

C.要服从

D.需要迅速反映

E.需要被尊重

A.稳定现金流保障

B.养老规划

C.隔离婚姻风险

D.财富传承

E.子女教育规划或子女婚前财产规划需求

A.财富积累

B.财富保障

C.财富分配

D.财富增值

A.全程与客户打交道

B.客户有咨询或帮助的需要时，是客户服务的好时机

C.客户服务可以不分时机

D.寸步不离的跟着客户

A.私营企业主

B.事业刚起步的小白领一族

C.大型企业高级管理人员

D.具有黄金投资的专业投资者

A.个体工商户

B.私营企业主

C.股份制公司中的自然人股东

D.私营企业高管

E.股份制公司中的高管

A.理财师的职业特征包括顾问性、专业性综合性规范性、长期性、动态性

B.目前理财师市场认可度很高，客户非常信赖

C.理财师一般是指经过专业资格认证，持有相关从业资格牌照、代表金融机构为客户提供理财规划专业服务的专业人士

D.理财师可作为终身职业，越来越受到市场的追捧

A.综合理财规划方案只有注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案

B.投资规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案

C.理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的

D.税收筹划、退休养老规划、财产传承规划都属于单项理财规划方案