地下钱庄的猖獗，造成大量性质不明的资金游离于国家金融监管体系之外，形成巨大的资金黑洞，具有严重的社会危害性，不仅严重破坏国家的金融管理秩序，而且成为（)等犯罪活动的洗钱通道，助长了上游犯罪活动。

A.数额较大

B.数额巨大

C.性质严重

D.社会危害性大

A.严禁银行员工为揽存款充当地下钱庄资金捐客

B.严禁银行员工为赚手续费充当地下钱庄资金捐客

C.严格管理在银行驻点的第三方机构人员行为

D.严禁银行网点为地下钱庄等非法组织提供经营场所或提供现金保管

A.刑法之所以将某一行为规定为犯罪,其内在的驱动力在于该行为具有社会危害性

B.如果一个行为不具有社会危害性,国家就不能将之规定为犯罪而加以惩罚

C.行为虽然具有社会危害性,但是情节显著轻微没有达到一定严重程度的,国家也没有必要规定为犯罪而用刑罚加以制裁

D.具有一定严重程度的社会危害性是犯罪的本质特征

A.客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付

B.长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易

C.开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户

D.长期不进行期货交易的客户突然在短期内原因不明地频繁进行期货交易，而且资金量巨大

A.严重损害金融机构信誉

B.导致挤兑发生，引发金融风潮

C.数额巨大的账外资金到期不能兑现本息

D.使银行和其他金融机构丧失数额巨大的合法收益

E.造成非法拆借、贷出或者挪作他用的账外资金无法收回，数额巨大

A.临时暂存资金

B.其他应付款项

C.不明性质的资金

D.收到外单位委托办事的资金

A.客户短期内将资金分散存入、集中转出或集中存入、分散转出资金帐户。

B.客户长期不进行或少量进行期货交易，其资金帐户却发生大量的现金收付。

C.开户后短期被大量进行期货交易，然后迅速销户。

D.长期不进行期货交易的客户突然在短期内原因不明地频繁进行期货交易，而且资金量巨大。

A.国家政策性银行提供的政策性贷款形成的资金

B.国家财政直接拨款形成的资金

C.国家给予企业的“税前还贷”优惠形成的资金

D.国家对企业减免各种税款形成的资金