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个人银行结算账户根据存款人身份信息核验方式及风险等级分为()

A.Ⅰ类银行账户

B.Ⅱ类银行账户

C.Ⅲ类银行账户

D.以上都对

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第1题

对于Ⅱ类个人银行结算账户,银行可按规定对存款人身份信息作进一步核验后,将其转为Ⅰ类个人银行结算账户。()
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第2题

开展存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作时,对于代理开立的银行账户,如银行已对存款人的身份信息核实为真实且与存款人本人确认账户开立事项,代理人因联系方式变更、死亡等情形无法联系的,银行可以不对代理人的身份信息进行核实()
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第3题

预算单位、军队、武警存款人开立单位银行结算账户和久悬单位银行结算账户的相关个人公民身份信息,也纳入核实范围。()
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第4题

根据《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》规定,关于“明确银行业金融机构职责,切实落实个人银行账户实名制”表述不正确的是()

A.银行业金融机构要严格按照相关法律制度要求,加强对银行账户开立的审查,确保存款人开户资料真实、完整、合规,识别客户真实身份,不得为存款人开立假名和匿名账户

B.银行业金融机构要认真履行对个人银行账户的监督管理职责,落实其分支机构账户实名制的指导、监督、检查

C.银行业金融机构建立银行账户的跟踪检查制度,及时掌握存款人账户信息资料变动情况

D.银行业金融机构建立健全银行结算账户开立和管理的内控制度,建立客户身份识别制度及责任制,加强对临柜人员的培训和检查

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第5题

代理开立人民币银行结算账户的识别要求,根据《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》(银发[2011]116号)规定,对于代理开立个人银行结算账户的,银行应采取以下哪些措施()。
A.应联系被代理人进行核实,并留存电话记录等联系资料。

B.对于同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的银行结算账户开立业务的,除审核存款人提供的开户证明文件外,还应采取回访、实地查访等措施进一步核实存款人身份。

C.同一自然人是两个以上单位的法定代表人或单位负责人,除审核存款人提供的开户证明文件外,还应采取回访、实地查访等措施进一步核实存款人身份。

D.两个以上单位银行结算账户信息中联系电话、地址等相同的,除审核存款人提供的开户证明文件外,还应采取回访、实地查访等措施进一步核实存款人身份。

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第6题

个人银行非结算账户办理转账的,农合机构应按相关要求在大集中系统中为存款人办理存款产品变更业务,将个人银行非结算账户变更为(),而其办理的大额转账业务,应当根据相关规定对存款人进行身份核实

A.个人银行一般账户

B.个人银行结算账户

C.个人基本存款账户

D.个人专用临时存款账户

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第7题

根据个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作要求,各商业银行依法对存款人使用伪造、变造身份证件开立的虚假银行账户、假名银行账户、匿名银行账户进行清理,依法中止为身份不明的存款人提供服务。()
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第8题

根据《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》规定,()按照《人民币银行结算账户管理办法》第六十四条的规定进行处罚

A.存款人伪造、变造证明文件欺骗银行开立银行结算账户的

B.银行对未按照规定履行客户身份识别义务

C.银行未按照规定保存客户身份资料和账户记录等交易记录

D.银行与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的

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第9题

根据开户申请人身份信息核验方式和风险等级,个人银行结算账户分为Ⅰ类、Ⅱ类、Ⅲ类
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第10题

存款人申请开立个人银行结算账户的,银行应严格核对存款人身份证明文件的(),防止存款人以虚假身份证件或者借用、冒用他人身份证件开立个人银行结算账户

A、姓名

B、身份证件号码

C、照片

D、身高

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第11题

根据个人银行账户实名制的要求,存款人申请开立个人银行结算账户时,应向银行出具本人有效证件,银行通过有效身份证件仍无法准确判断开户申请人身份的,应要求其出具辅助身份证明材料。下列属于辅助身份证明材料的有()。

A.中国公民的户口簿、护照、机动车驾驶证

B.香港、澳门特别行政区居民的香港、澳门特别行政区居民身份证

C.外国公民的护照或者外国人永久居留证

D.定居国外的中国公民为定居国外的证明文件查看答案

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