题目
专业理财师面对具体客户和不同情况时,不必拘泥于几个步骤,应当以客户的需要和具体案例为准。()
第1题
A.面对具体客户和不同情况时,不必拘泥于几个步骤,应当以客户的需要和具体案例为准。
B.作为一名专业理财师,需要一套标准、科学的工作方法,贯穿整个客户服务过程
C.理财师的工作流程中,了解客户的财务信息、分析财务现状前,要先明确客户的理财目标
D.方法,可以减少主、客观环境影响,有条不紊地展开对客户的专业咨询服务
第2题
在日常工作中,下列关于专业理财师工作流程的描述,不恰当的是()。
A.理财师的工作过程中,了解客户的财务信息、分析财务现状前,要先明确客户的理财目标
B.规范科学的理财工作流程、方法,可以减少主、客观环境影响,有条不絮地展开对客户的专业咨询服务
C.作为一名专业理财师,需要一套标准,科学的工作方法,贯穿整个客户服务过程
D.D.面对具体客户和不同情况时,不必拘泥于几个步骤,应当以客户的需要和具体案例为准
第3题
根据《金融理财师职业操作准则》,理财师在与客户具体讨论理财规划方案报告时,应考虑的因素包括()。 (1)关于未来个人情况和经济环境的假设 (2)方案中各项内容的相互依赖性 (3)界定双方的权利与义务 (4)方案对时间的敏感性
A.(1)(2)(3)
B.(1)(2)(4)
C.(3)(4)
D.(1)(2)(3)(4)
第4题
在执行个人理财规划方案的过程中,金融理财师在选择金融产品和服务时,以下哪个原则是错误的: ()
A· 应选择与客户生活的和财务的目标、需求及实现的先后顺序相一致的和合适的金融产品和服务。
B· 应对提供给客户的产品和服务进行深入的调查和恰当的评估,在有效的信息基础上形成专业判断,帮助客户选择适当的金融产品和服务。
C· 所选择的产品,应当符合理财师利益、理财师所在机构利益、客户利益三方的利益的组合。
D· 不同的金融理财师可以选择不同的金融产品和服务,但都应该能够合理地满足客户的需求,实现客户的目标及其先后顺序。
第5题
A.符合理财师职业道德准则
B.违反了客观公正和保守秘密原则
C.违反了专业胜任和客观公正原则
D.违反了保守秘密和正直守信原则
第6题
A· 向客户明确阐明理财意见和支付酬劳的方式
B· 在与客户进行了详细的沟通之后,根据客户的表述及其目前的现状,代客户列出详细的理财目标,并进行优先排序
C· 理财师准备一份书面文件, 其中声明了具体的条款; 例如: 利益冲突, 理财顾问的资历背景及在整个规划过程中客户的责任
D· 理财师应按照理财师职业道德规范的要求给顾客留下专业的, 诚实的, 信守承诺的印象
第8题
A.定义:正直诚信原则;内容:金融理财师利用客户的信息为自己牟取利益的行为是不适当的,无论其行为是否对客户实际构成伤害
B.定义:专业胜任原则;内容:金融理财师仅能提供他所擅长的领域范围内的建议
C.定义:客观公正原则;内容:金融理财师必须以客户的利益为准则行事
D.定义:恪尽职守原则;内容:为了和客户所签的文件承诺保持一致,金融理财师必须对其向客户所推荐的理财产品进行合理的调查研究
第9题
在做理财规划的六个步骤中,第一个步骤是建立和界定与客户关系。下列选项中,()是这一步骤的内容。
A.理财师准备一份书面文件,其中声明了具体的条款,例如:利益冲突、理财顾问的资历背景及在整个规划过程中客户的责任
B.理财师向客户明确阐明理财意见和支付酬劳的方式
C.理财师已审阅了客户的所有理财目标,并考虑了现实情况,有必要的话,客户目标的优先顺序必须被排列出
D.理财师应按照理财师职业道德规范的要求给顾客留下专业的、诚实的、信守承诺的印象
第10题
关于协助客户执行理财规划方案,下列说法错误的是()。
A.选择理财规划产品最重要的原则是:理财规划是用来吸引客户的,产品组合不一定非要满足客户的风险承受度与理财目标的要求
B.理财师可以把专业素质更高与服务态度更好的金融机构介绍给客户,选择更适合客户需要的产品作为客户交易的对象
C.理财师应该搜集各种产品的信息,客观地评估可能的风险与报酬,作为最终选择产品的依据。要明确地告诉客户,过去的业绩表现不能完全代表未来
D.当遇到比较复杂的情况时,理财师应该协助客户选择胜任的律师或会计师,共同执行理财规划方案
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