反洗钱高风险客户通过柜面系统、移动银行、直销银行等渠道更新证件有效期后，其名下所有因“证件失效”而被非柜面控制的账户将自动解控（）

A．通过反洗钱系统向反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告

B．在反洗钱系统中将客户洗钱风险等级调成高风险

C．经分行、管辖行、直属支行行长或分管行长审批后，在核心系统中限制客户相关账户的非柜面交易渠道（非柜面交易渠道指客户本人到柜面办理业务以外的其他交易方式，包括ATM，POS等），采取限制措施后告知客户本人（如拨打登记电话、实地查访等）

A.我行反洗钱制裁名单库

B.禁止类

C.高风险类

D.低风险类

A、对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控，若可疑交易活动持续发生，则定期(如每3个月)或额外向中国反洗钱监测分析中心提交电子报告，并向中国人民银行以及公检法等有权机关报送书面报告

B、根据《上饶银行反洗钱客户风险等级分类实施细则》规定，添加此类客户风险事件，将此类客户调整成高风险，并采取相应的风险控制措施

C、在征求有权机关同意并经分支行领导小组组长审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等，特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型

D、向公安机关、纪委监察部门等相关侦查机关报案

A、大额交易和可疑交易报告以客户为单位生成，含有客户不同渠道发生的若干笔交易信息。

B、大额交易和可疑交易报告通过反洗钱监控系统进行数据录入、补录、甄别和报告。

C、反洗钱监控系统是我行自行开发的专门用于采集、监测、报送满足大额交易和可疑交易标准的数据报送系统，覆盖我行柜面和电子银行渠道发生的交易。

D、以上描述的都不正确。

A.加入反洗钱黑名单，并提高客户风险等级为高风险；对所涉客户开展持续监控

B.经反洗钱工作委员会办公室审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等，特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型

C.经反洗钱工作委员会办公室审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系

D.向相关金融监管部门报告；向相关侦查机关报案

A．个人账户开户时，若客户人脸识别失败或系统提示同盾系统链接失败的，则系统无法完成自动评级，需通过柜面交易系统客户风险评级登记簿交易手工录入信息后完成评级

B．单位客户评级应与单位账户开户同时进行，若客户暂不开通非柜面业务的可在开户业务完成后进行补录，最迟于开户日日终前完成

C．已存在风险评级的存量客户开立新的银行结算账户的，客户历史评级信息将自动回显，经办柜员应仔细核对，若有相关内容发生变更的应手动修改后提交，提交后系统将自动保存最新的风险等级

D．账户存续期间，反洗钱系统将根据账户交易情况对客户进行评级，大数据平台将在对+1日自动将反洗钱系统的客户评级结果导入到柜面交易系统，开户时产生的客户风险等级与反洗钱系统产生的客户风险等级，两者取较高的风险等级为客户存续期间的最终风险等级，且客户风险评级登记薄中客户的风险等级将自动发生变更

A.向人行书面报告反洗钱可疑情况

B.高风险等级客户导入

C.通过可疑交易审核功能时手工维护

D.通过异常客户人工报告功能上报