当发现非自然人客户重要信息发生变化，如：名称、注册资本、控股股东等信息，以及受益所有人重要信息变化的，应当重新识别非自然人的受益所有人。（)

A.①②③④⑤

B.①②③④

C.①②③⑤

D.②③④⑤

A.法人以及非法人组织登记主体因合并、分立、依法被解散或者破产等原因导致主体资格丧失

B.自然人登记主体死亡

C.法律法规、部门规章等规定的其他情况

D.发现营业执照、有效身份证明文件与实际情况不符

E.发生变化且未按要求及时办理登记账户信息变更手续的

A.客户身份证明文件已过有效期

B.非自然人客户受益所有人变更

C.非自然人客户经营状态异常（如企业注吊销）

D.客户信息与先前已获信息存在不一致或相互矛盾，或客户身份资料存在疑点

E.较高以上风险等级的客户、反洗钱名单类客户

A.仍然为其开立账户

B.拒绝为其开户

C.自行编造并登记受益所有人信息

D.指导客户任意选择一名自然人作为其受益所有人

A.客户与公司交易状况发生变化导致原 有风险因素发生变化

B.重要身份信息变更

C.涉嫌参与恶性事件或留存不良社会记 录

D.被列入监管机构、行业协会、金融交 易所重点风险提示名单

A.当发生客户信息变更时，应立即重新开展身份识别

B.重新身份识别流程同开户流程

C.核对客户身份信息时经办人员应确保工商公司网站信息、纸质信息与业务系统一致

D.支行每半年至少登录一次工商公示网站逐个核对非自然人客户信息是否发生变更