题目
A.个人理财业务管理部门应当配备必要的人员,进行内部调查和监督
B.个人理财业务管理部门的内部调查监督,应在审查个人理财顾问服务的相关记录、合同和其他材料等基础上,重点检查是否存在错误销售和不当销售情况
C.个人理财业务管理部门的内部调查监督人员,应采用多样化的方式对个人理财顾问服务的质量进行调查
D.销售每类理财产品(计划)时,内部调查监督人员都应亲自或委托适当的人员,以客户的身份进行调查
E.个人理财业务人员对客户的评估报告,应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员审核
第1题
A.应设置风险管理机构
B.应建立有效的规章制度
C.应开展内部的审查
D.提供业务时,要向客户进行风险提示
E.应开展内部的监督管理
第2题
A.错误销售和不当销售
B.销售欺诈
C.营销人员资质缺失
D.亏损
第3题
关于个人理财业务的政策监管要求,以下说法正确的是()。
A.商业银行开展个人理财业务时,应进行严格的合规性审查,准确界定个人理财业务所包含的各种法律关系,防范法律风险
B.商业银行有关客户评估和顾问服务的记录,只有在客户提出时才需要保留
C.商业银行不应销售压力测试显示潜在损失超过商业银行警戒标准的理财计划
D.商业银行应当制订个人理财业务应急计划,并纳入商业银行整体业务应急计划体系之中
E.商业银行调整与客户签订的收费标准和收费方式时,应将有关情况及时告知客户
第4题
A.操守与胜任能力
B.个人理财顾问服务操作的合规性与规范性
C.个人理财顾问服务品质
D.相关记录
第6题
A.操守
B.胜任能力
C.个人理财顾问服务操作的合规性与规范性
D.个人理财顾问服务品质
E.个人消费信用状况
第8题
A.定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析评估
B.要求内部审计部门提供独立的风险评估报告
C.只建立个人理财业务管理部门内部调查一个层面的内部监督机制
D.应充分认识建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务法律风险、操作风险等的重要性
第9题
关于商业银行高级管理层进行风险管理的做法,下列说法错误的是()。
A.定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析评估
B.要求内部审计部门提供独立的风险评估报告
C.只建立个人理财业务管理部门内部调查一个层面的内部监督机制
D.应充分认识建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务法律风险、操作风险等的重要性
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