柜员代理客户办理业务，形成风险或资金被诈骗的给予有关责任人开除或解除劳动合同处理。（)

A、开除或解除劳动合同处理

B、记大过至开除处分

C、停职处分

D、留用察看处分

A.客户冒用他人证件资料开立账户，持有他人账户，从事洗钱、诈骗等犯罪活动。

B.银行工作人员以他人资料或利用工作之便盗用他人身份证复印件擅自开户，并持有他人账户，为挪用、侵占客户或银行资金作准备。

C.银行工作人员在柜台外办理吸储业务，或利用其他柜员临时离柜之机，盗用其他柜员印章、重要空白凭证或者利用柜员身份违规办理业务。

D.代理开户时，代理人提供手续不全，未提供本人或开户人有效身份证件，银行工作人员违规为其开立账户。

A.操作风险

B.道德风险

C.资金风险

D.法律风险

A.将属于银行签发的重要空白凭证交由客户签发，或预先盖好印章备用

B.在本机构代理他人开户

C.空存、空取资金；违规使用内部账户为客户办理支付结算业务

D.柜员助理因工作需要办理业务授权

A.临时离岗时，钱箱加锁并保管好钥匙

B.未审核客户有效身份证办理大额取现业务

C.未能正确识别假钞

D.未经授权办理大额取现业务

E.无支付凭证或使用内部凭证办理客户资金支付业务

以下哪个属于平账和账务核对业务的风险点()。

A．银企不对账或对账不符

B．冒用客户名义办理挂失

C．柜员未经授权办理挂账业务

D．客户利用虚假挂失诈骗资金

以下哪个属于平账和账务核对业务的风险点。()

A．银企不对账或对账不符

B．冒用客户名义办理挂失

C．柜员未经授权办理挂账业务

D．客户利用虚假挂失诈骗资金

A.客户办理开户时柜员要录入客户的详细地址（录入内容应包括省、市、区、街道、门牌、房号等）及联系电话信息，以便我行能够及时联系到客户

B.开户时要提醒客户账户设置的密码不要过于简单（如888888，生日日期等），以免容易被破译

C.提醒客户保管好账号、密码、身份证等信息，防止被他人盗用

D.善意提醒客户输入密码时要留意身边是否有人靠得很近，输入密码时提示客户用手遮挡密码键盘，防止密码信息被他人偷窥

E.指引客户使用存折或灵通卡（含理财金、e时代卡）签订“工行信使”服务，一旦账户发生资金变动第一时间掌握账户信息

F.提醒客户不要将银行回单或POS消费凭证随意扔掉，防止不法分子尾随捡获账户资料

G.提醒客户办理取款业务尽量自己本人办理，不要让他人代办，若一定要代办的，代办后要检查账户余额，并尽快修改账户密码，防止代理人利用账户及密码盗用资金

A.网点柜员未按业务制度规定核实客户身份信息，形成风险事件的，应追究网点柜员的责任

B.网点柜员篡改客户填写的单据信息，形成风险事件的，应追究网点柜员的责任

C.网点柜员伪造交易信息形成案件或造成内部资金损失的，应追究网点柜员的责任

D.授权交易存在其他真实性问题，形成风险事件的，应追究网点柜员的责任