题目
以下哪个属于平账和账务核对业务的风险点()。
A.银企不对账或对账不符
B.冒用客户名义办理挂失
C.柜员未经授权办理挂账业务
D.客户利用虚假挂失诈骗资金
第1题
以下哪个属于平账和账务核对业务的风险点。()
A.银企不对账或对账不符
B.冒用客户名义办理挂失
C.柜员未经授权办理挂账业务
D.客户利用虚假挂失诈骗资金
第2题
A.银企不对账或对账不符
B.冒用客户名义办理挂失
C.拒员未经授权办理挂账业务
D.客户利用虚假挂失诈骗资金
E.未及时收回账务对账单
第5题
A.认真审核凭证,无误后完成往账业务数据的录入工作
B.接收、打印来账凭证,确保账务处理正确
C.打印记账凭证和手续费凭证
D.根据业务明细账和柜员表内轧账单核对每日业务往、来账发生额
E.监控支付系统的营业状态、待处理的往来账务及查询查复等信息状态
F.核对日间发生的往来账务与系统账表数据的一致性,保证系统账务处理完整、正确
第7题
A.单人操作,印、押(压)、证、机管理漏洞
B.账务核对不及时,盗用、挪用联行资金
C.大额资金汇划未办报批手续
D.错账、乱账
第8题
A.建立规范的内部对账制度,严格设立记账、对账岗位,严防“一手清”;
B.认真执行每日现金“三碰库”和对账制度;
C.对内部账抹账或冲销业务要重点核对;
D.网点签退后,不得重新签到。
第9题
A.严格执行与单位账务的定期核对,对客户反馈的未达款项必须及时查清处理
B.汇兑往账业务采用双人操作模式,根据规定设置录入员、复核员
C.办理退汇业务,要经主管审核签章后再做相关账务处理
D.联行差错、查询查复处理必须经会计主管审批后再作相关处理
E.对当日发生多笔退汇、取消交易的柜员,会计主管必须严格审查该柜员办理的业务是否依据客户的申请,是否将资金交付客户
第10题
A.关注分行作业中心宕入的宕账业务。通过“宕账管理”查看业务影像信息,确认业务处理方式
B.加强渠道类落地业务的查询。对来账状态显示为“宕账”的业务需及时进行处理,在核实和确认业务信息后,执行入账或退汇
C.加强往账业务的核对。打印业务集中现代支付报表,对于业务状态显示为失败的业务,通过相应交易进行重置
D.加强当日每场交换提出业务笔数、业务金额的核对,2881同城交换清算账户余额核对,确保每场交换业务处理正确
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