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[多选题]

综合理财规划建议书要求理财规划师在对客户资料进行调查、分析、评价的基础上为客户整体财务规划提出方案和建议,综合理财规划建议书的作用体现在()。

A.认识当前财务状况

B.明确现有问题

C.改进不足之处

D.指导客户未来财务活动

E.规范客户日常理财行为

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更多“综合理财规划建议书要求理财规划师在对客户资料进行调查、分析、评价的基础上为客户整体财务规划提”相关的问题

第1题

为了保证理财规划建议书的顺利制定,且制定出的建议书真实可信,达到预期的效果,在前言里也需说明客户的义务。下列哪几项属于客户的义务()

A.客户需为协助理财规划师执行理财规划提供必要的便利

B.按照合同的约定及时交纳理财服务费

C.向理财规划师及其所属公司提供与理财规划的制定相关的一切信息

D.如在理财规划的制定及执行过程中,客户的家庭或财务状况发生重大变化,有义务及时告知理财规划师及公司,便于调整方案

E.提供的全部信息内容须真实准确

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第2题

一般来讲,理财规划师在对客户进行理财规划的过程中,应遵循()原则。

A.通观全盘、整体规划

B.不同类型家庭应制定不同理财规划核心策略

C.建立现金保障

D.风险管理优于追求收益

E.开源与节流并举

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第3题

在撰写理财规划建议书的过程中,理财规划师应根据不同类型的理财规划制定相同指向的理财目标。()
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第4题

为了对客户家庭预期收入有一个较为准确地掌握,理财规划师需要综合分析一系列的指标之后才能得出结论。理财规划师在对客户家庭预期收入进行预测的时候,需要掌握的信息主要有三类,其中不包括()

A.客户的负债情况

B.反映客户当前收入水平的信息

C.客户家庭日常支出和收入比

D.客户结余比率

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第5题

理财规划师为越某进行理财规划,在对其现金流量表进行分析时,理财规划师做得不对或理解有误的
一项是()。

(A)理财规划师分析了赵某各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例

(B)理财规划师发现赵某月供支出占其家庭收入的比重较大,就此情况理财规划师进行了详细分析

(C)理财规划师认为现金流量表反映了赵某家庭当期的部分财务状况

(D)理财规划师认为为了达到投资收益最大化,是否保持客户的净现金流量为正并不重要

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第6题

综合理财规划建议书能够帮助客户用科学的方法认识当前自身的财务状况。()
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第7题

理财规划师为赵某进行理财规划,在对其现金流量表进行分析时,理财规划师做得不对或理解有误的一项
是()。

A.理财规划师分析了赵某各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例

B.理财规划师发现赵某月供支出占其家庭收入的比重较大,就此情况理财规划师进行了详细分析

C.理财规划师认为现金流量表反映了赵某家庭当期的部分财务状况

D.理财规划师认为为了达到投资收益最大化,是否保持客户的净现金流量为正并不重要

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第8题

在制定理财规划方案时,理财规划师通常用一些指标来反映客户家庭的财务状况,其中清偿比率是指客户净资产占总资产的比重,反映了客户综合偿债能力的高低。()
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第9题

在制定综合理财规划方案时,理财规划师通常用一些指标来反映客户家庭的财务状况,其中清偿比率是指
客户净资产占总资产的比重,反映客户综合偿债能力的高低。

A.正确

B.错误

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第10题

综合理财规划建议书正文的写作步骤包括:a、确定客户的理财目标;b、完成分项理则规划;c、分析理财方
案预期效果;d、完成理财规划方案的执行与调整部分;e、完备附件及相关资料。则综合理财规划建议书正文写作的正确步骤是()。

A.abdce

B.badce

C.abcde

D.ebdac

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